Kvantitativní analytik - Kvantitativní analytik je raketový vědec ve světě financí. Nejdůležitějším úkolem kvantitativního analytika je navrhnout a vytvořit finanční modely, které finančním společnostem umožní oceňovat a obchodovat s cennými papíry. Bez znalosti počítačového programování by bylo nemožné navrhovat a vytvářet finanční modely.
Nestačí mít titul MBA z prvotřídní B-školy. Abyste získali vstup do tohoto světa dobré pověsti, musíte mít více dovedností a musíte mít to, čemu říkají „správné věci“. Po kvantitativních analytikech existuje vysoká poptávka, ale velmi nízká nabídka, protože na účet se vejde jen několik.
Co tedy musíte mít, abyste uspěli jako kvantitativní analytik nebo „quants“? Nejprve musíte mít správný titul. Pouze magisterský titul nebude dělat. Společnosti, které najímají kandidáty, preferují Ph.D. kandidáti. Musíte tedy získat doktorát v kvantitativním financování. Jakmile budete mít titul, musíte mít správné dovednosti. Pouze finanční znalosti nebudou fungovat. Musíte být také odborníkem na počítačové programování. Jakmile získáte správné dovednosti, musíte mít správné zkušenosti, abyste pochopili tajemství obchodu. A pokud jste schopni všeho dosáhnout, stanete se „raketovým vědcem na ulici“.
V tomto článku si však povíme více o tom, kolik „quants“ vydělává, a krátký popis toho, co ve finančních korporacích ve skutečnosti dělají. Proč je to relevantní? Protože každý, kdo sní o tom, že se stane kvantitativním analytikem, chce vědět, zda si zaslouží tolik vstupů nebo ne!
Tento článek je strukturován podle níže -
- O kvantitativním analytikovi
- Plat / Náhrada
- Vliv zkušeností na plat
- Rozchod platů kvantitativního analytika
- Nejlepší výplatci pro kvantitativní analytiky
- Dovednosti
- Dovednosti a vliv na platy
- Uspokojení z práce
- Kvantitativní analytik vs. podobné profily úloh
- Trendy platů
- Sečteno a podtrženo
Doporučené kurzy
- Certifikační kurz finančního analytika
- Kreditní riziko online školení
- Kurz profesionálního financování projektů
O kvantitativním analytikovi
Než začnete diskutovat o kompenzaci kvantitativního analytika, musíte se seznámit s touto profesí. Co musí dělat kvantitativní analytik ve finančních korporacích? Jaké povinnosti musí vykonávat?
Zde je stručný přehled -
- Nejdůležitějším úkolem kvantitativního analytika je navrhnout a vytvořit finanční modely, které finančním společnostem umožní oceňovat a obchodovat s cennými papíry. Bez znalosti počítačového programování by bylo nemožné navrhovat a vytvářet finanční modely.
- Existují dva typy. Quanta „front office“ jsou ti, kteří jednají přímo s obchodníky a poskytují jim nástroje a ceny potřebné k obchodování. Quanty „back office“ jsou ti, kteří by ověřovali modely, prováděli výzkum a vytvářeli nové strategie.
- Pokud přemýšlíte, jakým typem analytika byste se měli stát, je to zcela na vás. Za normálních okolností jsou práce front office quants velmi stresující a dobře kompenzované. Zatímco pracovní pozice v back-office jsou méně stresující a méně kompenzované.
- Obvykle jsou jmenováni kandidáti v investičních bankách a zajišťovacích fondech. Kromě toho jsou také zaměstnáni v komerčních bankách, poradenských společnostech pro správu a pojišťovnách.
Přečtěte si více - Kvantitativní finanční analytik
Kvantitativní plat / kompenzace analytika
V této části se budeme podrobně zabývat platem kvantitativních analytiků a budeme analyzovat každou část kompenzace. Pojďme se podívat.
Pokud chcete být kvantitativním analytikem a chtěli byste znát rozsah kompenzací, které byste dostali v důsledku tak tvrdé práce, tady je řešení. Podle PayScale.com je medián platu ročně 83 249 USD.
zdroj: payscale.com
Vliv zkušeností na plat kvantitativního analytika
Z analýzy PayScale.com vyplynul zajímavý závěr. Bylo vidět, že lidé, kteří jsou zaměstnáni jako kvantitativní analytici, nemají více než 10 let zkušeností (ve většině případů existuje několik výjimek). To znamená vydělat si velkou kompenzaci a nemusíte tak dlouho. Pokud máte požadovaný titul a dovednosti, vydělali byste skvělý plat ve střední části své kariéry. Pojďme se podívat na graf -
zdroj: payscale.com
Ale musíte vzít v úvahu jednu věc. Jako svěžest byste nevydělali tolik peněz jako analytik kvantitativního výzkumu. Pokud tedy hledáte velkou kompenzaci, musíte myslet dlouhodobě.
Rozdělení platů analytika kvantitativního výzkumu
Podívejme se na rozdělení platu podrobněji -
zdroj: payscale.com
Kromě výše uvedeného (bonus a sdílení zisku) dostávají také běžné zdravotní výhody. Podívejte se na graf níže -
zdroj: payscale.com
Je vidět, že většina kvantitativních analytiků získává lékařské a zubní výhody. 69% dostává požitky za vizi. Pouze 7% nemá žádné běžné zdravotní výhody. Takže jako uchazeč jsou vaše šance na získání zdravotních výhod dost dobré.
Nejlepší výplatci pro kvantitativní analytiky
Nyní si možná myslíte, kteří zaměstnavatelé jsou dobrými výplatami pro kvantitativní analytiky! Podle stránky PayScale.com jsou zde dvě společnosti, které jsou nejoblíbenějšími správci plateb. Podívej se -
zdroj: payscale.com
Podle výše uvedeného grafu je vidět, že Bank of America Corp. (BOFA) vyplácela nejvíce platů kvantitativním analytikům. Průměrná mzda, kterou vypláceli svým analytikům, se pohybuje kolem 120 000 USD ročně. Druhé nejlepší platila společnost Goldman Sachs Group, Inc. Střední kompenzace, kterou zaplatili svým kvantitativním analytikům, se pohybuje kolem 105 000 USD ročně. Závěr, který zde děláme, však není vyčerpávající. Protože kompenzace analytiků závisí na mnoha faktorech, které nemůžeme ignorovat! Může se stát, že všichni respondenti, kteří uvedli, že pracují s těmito skupinami společností, mají zkušenosti a mají více než 10 let zkušeností v oboru. Řekněme tedy, že plat kvantitativních analytiků se bude postupně zvyšovat, jak získáte více zkušeností a získáte další dovednosti.
Kvantitativní analytické dovednosti
Pojďme se podívat na sady dovedností potřebných k tomu, abychom byli skvělým kvantitativním analytikem, a na to, jak tyto dovednosti ovlivňují kompenzaci.
Pokud máte lepší přehled o C ++, Matlabu, Pythonu, finanční analýze a finančním modelování, budete moci zvýšit svou mzdu vícekrát.
zdroj: payscale.com
Podle grafu mají dovednosti, které nejvíce pozitivně ovlivnily plat kvantitativních analytiků, C ++, Python, Matlab, finanční modelování, VBA a finanční analýza. Rovněž je vidět, že jaké dovednosti jako SAS, analýza citlivosti dat, statistická analýza a Microsoft Excel ztrácejí na důležitosti. To znamená, že pouze mít tyto dovednosti nestačí. Musíte také získat dovednosti jako C ++, Python, Matlab, finanční modelování, VBA a finanční analýza.
Jak můžete pochopit, bez získání sady dovedností je vaše šance na úspěch kvantitativních analytiků bezútěšná. Tak lépe, že začnete pracovat na sadách dovedností, které jsou uvedeny v tabulce níže. Podle PayScale.com se jedná o nejoblíbenější dovednosti pro kvantitativní analytiky.
zdroj: payscale.com
Je vidět, že existuje pět nejdůležitějších dovedností, které jsou nejoblíbenější. Dříve jsme viděli, že některé z výše zmíněných dovedností ztrácejí na důležitosti. Díky tomu, že máte všechny tyto dovednosti pohromadě, vás připraví na to, že se stanete skvělým kvantitativním analytikem.
Kvantitativní analytické dovednosti a vliv na platy
Podívejme se na každou oblíbenou dovednost a mediánový plat, který kvantitativní analytici dostávají v důsledku této konkrétní dovednosti.
zdroj: payscale.com
Podle grafu, pokud máte dovednosti SAS (podle hlášených 99 respondentů), váš medián platu jako kvantitativní analytik by byl kolem 86 000 USD ročně.
zdroj: payscale.com
Microsoft Excel je velmi základní dovednost. Ale podle 125 respondentů, pokud znáte Microsoft Excel, může vám pomoci vydělat střední plat 80 000 USD ročně.
zdroj: payscale.com
Podle 109 respondentů, pokud máte znalosti jazyka SQL, budete schopni získat střední plat kolem 88 000 USD ročně.
zdroj: payscale.com
Podle 195 respondentů, pokud máte dovednosti v oblasti analýzy dat, budete moci vydělat střední kompenzaci kolem 84 000 USD ročně.
zdroj: payscale.com
Datové modelování, protože dovednosti získávají nejvyšší střední plat ze všech. Je to zhruba 91 000 USD ročně. Ale nejoblíbenější dovednost v analýze dat, kterou si 195 respondentů vybralo jako svou oblíbenou.
Ironií je, že dovednosti, které jsou nejdůležitější k pochopení, jako například C ++, Python, finanční analýza, VBA, R a finanční modelování, si účastníci nevyberou jako své oblíbené, protože jsou to tvrdší dovednosti, které je třeba zvládnout, než oblíbené dovednosti uvedené v „nejvíce populární “graf!
Místo přípravy na budování populárních dovedností tedy rozvíjejte dovednosti, které platí více peněz. Říká se, že tam není dav navíc. Uběhněte několik kilometrů navíc a vaše šance na získání obrovské kompenzace se několikanásobně zvýší.
Uspokojení z práce
Nyní se podívejme, jak se cítí spokojení kvantitativní analytici po zaměstnání na 5, 10, 15 let. A v níže uvedeném grafu také uvidíme složení pohlaví, které platí pro povolání kvantitativního analytika.
Pojďme se podívat -
zdroj: payscale.com
Z grafu je patrné, že pracovní spokojenost respondentů je podle PayScale.com 100%. Můžeme tedy předpokládat, že si budete moci užít stejnou úroveň spokojenosti s prací, jakmile se připojíte jako kvantitativní analytik.
Zadruhé, jak ukazuje složení pohlaví v grafu, vidíme, že profil kvantitativního analytika je dominantní vůči mužům, protože 75% respondentů jsou muži. Pouze 25% respondentů jsou podle průzkumu ženy.
Kvantitativní analytik vs. podobné profily pracovních míst
Kde tedy kompenzace kvantitativního analytika stojí ve srovnání s jinými podobnými profily pracovních pozic.
Pojďme se na to podívat a poté analyzujeme celý scénář.
zdroj: payscale.com
Z porovnání se zjistilo, že s tímto profilem lze porovnat pouze 2 profily. Jsou to - finanční analytik a starší finanční analytik. Dá se snadno říci, že pokud se rozhodnete pro profil kvantitativního analytika, získáte mnohem lepší kompenzaci než finanční analytik nebo zkušený finanční analytik.
Cítíme, že pouze jeden přehled nestačí. Podíváme se tedy na to, co má Indeed.com na kompenzaci kvantitativního analytika.
zdroj: really.com
Podle Indeed.com bylo zjištěno, že průměrná kompenzace kvantitativních analytiků je 77 000 USD ročně. Tato střední kompenzace je téměř o 6 249 USD nižší než to, co vylíčil PayScale.com.
Trendy platů
Podívejme se na vývoj platů kvantitativních analytiků v období od července 2012 do dubna 2014, abychom získali představu o tom, jak kompenzace kvantitativních analytiků v průběhu let.
zdroj: really.com
Trend kompenzace vypadá zajímavě. Od července 2012 do listopadu 2012 dochází k trvalému poklesu kompenzací. V prosinci 2012 zůstala kompenzace stejná. Od ledna 2013 do února 2013 došlo k mírnému růstu platu. Od března 2013 opět dochází k trvalému poklesu křivky. A zůstalo to stejné i během června 2013. Od července 2013 plat náhle začal dosahovat druhého nejlepšího vrcholu a od září do října 2013 mírně poklesl. V listopadu 2013 opět poklesl. Od prosince 2013 se křivka v lednu opět zvýšila 2014 a poklesl v únoru 2014 a opět klesl. V březnu 2014 se opět zvýšila a nakonec v dubnu 2014 dosáhla nejvyššího vrcholu, tj. Kolem 105 000 USD.
Z trendu lze jasně říci, že kompenzace kvantitativních analytiků by se každý měsíc lišila. Protože po těchto odbornících existuje obrovská poptávka a nedostatečná nabídka, často s dobrými dovednostmi a zkušenostmi, mohou kvantitativní analytici vyjednávat o vyšším platu. Pokud však i po letech zkušeností nemají dovednosti, jejich kompenzace může klesnout. Jelikož se jedná o výpočet průměrného platu, který bereme v úvahu, nemůžeme tento trend brát jako nejúplnější závěr.
Související články -
- Platy za řízení rizik
- Program finančního inženýrství, pracovní místa a platy
- Plat přidruženého investičního bankovnictví
Sečteno a podtrženo
Podstatou celé této diskuse je toto - těžší získat dovednosti, které máte, lepší by byla vaše mzda jako kvantitativní analytik. Pokud se chcete prosadit jako kvantitativní analytik, měli byste začít pracovat na C ++, Pythonu, Matlabu, R, finanční analýze, finančním modelování a VBA. Pokud tyto dovednosti nemáte, očekávejte průměrnou kompenzaci kolem 80 000 USD ročně. Ale pokud máte tyto dovednosti, plat za rok by přesáhl šest číslic. Výběr je opravdu na vás. Můžete se rozhodnout rozvíjet populární dovednosti a stát se průměrným kvantitativním analytikem, nebo můžete získat titul Ph.D., získat všechny tyto nejtěžší dovednosti a dostat výplatu jako nejlepší 1% z celé domény kvantitativního analytika.
