Seznam top 5 kariér v řízení majetku
Níže uvádíme některé úlohy správy majetku, pro které se člověk může rozhodnout -
- Osobní finanční poradce
- Vztahový manažer
- Ředitel pro rozvoj podnikání
- AVP - správa portfolia
- Investiční poradce
Přehled kariéry Wealth Management
Kariéra v oblasti správy bohatství zahrnuje poskytování finančních poradenských služeb, účetních služeb, plánování nemovitostí, pojistných politik, investic do kapitálových a dluhových trhů, plánování odchodu do důchodu atd. Úkolem správy majetku je poradenská kancelář společnosti, kde je jednou osobou profesionál v oboru je přidělen klientům HNI, aby porozuměli jejich požadavkům a uspokojili je nejlepším finančním řešením pro růst jejich základny aktiv.
Wealth Management Professional je osoba, která je jednotným kontaktním místem mezi klientem HNI a společností. Využije interní i externí prostředky k dosažení závěru, aby klientovi poskytl nejlepší možnou kombinaci. Oddělení správy majetku je agresivnější, když ekonomika roste a akciové trhy jsou na vrcholu a existuje více investic přicházejících na trhy od a HNI Investors.
Pojďme si nyní podrobně promluvit o 5 nejlepších kariérách v oblasti správy majetku -
Kariéra č. 1 - osobní finanční poradce
Kdo je osobní finanční poradce?
Je to ten, kdo se osobně setkává s klienty a doporučuje jim nejlepší možnou možnost pro jejich finanční plánování, účetnictví, plánování nemovitostí a pojištění
| Osobní finanční poradce - pracovní náplň | |
|---|---|
| Odpovědnosti | Odpovídá za získávání nových klientů pro společnost z trhu křížovým prodejem různých finančních produktů. |
| Označení | Finanční poradce |
| Skutečná role | Setkávejte se denně s novými lidmi a snažte se je přesvědčit doporučením různých finančních produktů, jako jsou podílové fondy, akcie, pojištění atd., Aby dosáhly svých finančních cílů a investic. |
| Statistiky práce | Podle statistik úřadu práce v USA (https://www.bls.gov/ooh/business-and-financial/personal-financial-advisors.htm) činil počet pracovních míst v této kategorii 2,71 900 k 2016 a očekává se, že v letech 2016 až 2026 porostou o 15%. |
| Nejlepší společnosti | Boston Consultancy Group, Travelers, Cisco, Goldman Sachs, Deloitte, Morgan Stanley, JP Morgan |
| Plat | Střední roční plat osobního finančního poradce od roku 2016 byl 88 890 $. |
| Poptávka a nabídka | Drží krok s aktuálním technologickým pokrokem, poptávka po tomto profilu významně poklesla, protože pro lidi existuje několik online režimů, které mohou učinit informované rozhodnutí a investovat do svého oblíbeného produktu bez osobní pomoci. |
| Požadavek na vzdělání | CPA / MBA z univerzit 1. úrovně s praxí alespoň 5–10 let. |
| Doporučené kurzy | CPA / MBA |
| Pozitivní | Role klienta, protože musíte přesvědčit klienta, aby si koupil váš produkt, což zvyšuje vaše marketingové a obchodní dovednosti. |
| Negativní | Mnoho lidí dává přednost přímým investicím, než aby prošli osobním finančním poradcem, protože to má cenu. |
Kariéra č. 2 - manažer vztahů
Kdo je manažer pro vztahy?
Je jediným kontaktním místem pro klienta HNI a společnost Wealth Management.
| Relationship Manager - Popis práce | |
|---|---|
| Odpovědnosti | Odpovídá za zajišťování obchodu pro společnost pochopením rizikového profilu klienta a udržováním dlouhodobého vztahu s ním za účelem získání opakovaného obchodu. |
| Označení | Vztahový manažer |
| Skutečná role | Získejte nové obchody a koordinujte je s interními odděleními. |
| Statistiky práce | Podle statistik úřadu práce USA https://www.bls.gov/ooh/management/sales-managers.htm byl počet pracovních míst v této kategorii od roku 2016 3,85 500 a očekává se, že porostou na 7 % od roku 2016 do roku 2026. |
| Nejlepší společnosti | Fidelity, Wells Fargo, Goldman Sachs, Morgan Stanley, JP Morgan a Vanguard Group |
| Plat | Střední roční plat pro manažera vztahů od roku 2016 byl 1 24220 $. |
| Poptávka a nabídka | Poměr poptávky a nabídky bude zcela záviset na růstu nebo kontrakci sektoru, ve kterém společnost působí, spolu s vládními politikami, které zvýhodňují odvětví finančních služeb. |
| Požadavek na vzdělání | CFA / CFP / CPA / MBA z univerzit 1. úrovně s minimálně 5-10letými zkušenostmi. |
| Doporučené kurzy | CPA / MBA / CFA / CFP / FRM |
| Pozitivní | Analytické dovednosti se stanou ostrými a šanci spolupracovat se všemi třídami aktiv. |
| Negativní | Cíle prodeje mohou být pro zaměstnance zátěží. |
Kariéra č. 3 - ředitel pro rozvoj podnikání
Kdo je ředitelem pro rozvoj podnikání?
On je ten, kdo vede tým rozvoje podnikání ve společnosti.
| Director of Business Development - Job Description | |
|---|---|
| Odpovědnosti | Budování pevných vztahů s klienty Ultra HNI a investory na trhu. |
| Označení | Ředitel - obchodní rozvoj |
| Skutečná role | Vedení týmu vztahových manažerů ve společnosti a jejich mentorování správným druhem školení a vedení požadovaným pro danou práci. |
| Statistiky práce | Jelikož se jedná o pozici na úrovni správy, nejsou statistiky snadno dostupné na webu. |
| Nejlepší společnosti | Fidelity, Wells Fargo, Goldman Sachs, Morgan Stanley, JP Morgan a Vanguard Group |
| Plat | Medián ročního platu osobního ředitele pro rozvoj podnikání se bude pohybovat mezi 2 000 000 - 5 000 000 $ v závislosti na struktuře platu. |
| Poptávka a nabídka | Velmi žádaný profil na trhu, protože vyžaduje rozsáhlé zkušenosti a odborné znalosti odvětví. Je to nejnáročnější práce v průmyslu, kde je omezená nabídka a poptávka každým dnem stoupá. |
| Požadavek na vzdělání | CFA / CFP / FRM / CPA / MBA z univerzit 1. úrovně s minimálně 15–20letými zkušenostmi. |
| Doporučené kurzy | CPA / MBA / CFA / CFP |
| Pozitivní | Vedoucí role ve společnosti a výhradní odpovědnost za vytváření obchodu pro organizaci. |
| Negativní | Rizikový profil, protože je třeba dosáhnout měsíčních cílů. |
Kariéra č. 4 - AVP - správa portfolia
Kdo je AVP?
Je to on, kdo vede oddělení PMS firmy Wealth Management?
| AVP - Správa portfolia - Popis úlohy | |
|---|---|
| Odpovědnosti | Odpovídá za end-to-end provoz PMS a monitoruje portfolia klientů HNI a zajišťuje jejich potřeby. |
| Označení | AVP -PMS |
| Skutečná role | Provozní podpora pro správce fondu poskytováním služeb klientům HNI na vyžádání. |
| Statistiky práce | Liší se to od země k zemi. |
| Nejlepší společnosti | Fidelity, Wells Fargo, Goldman Sachs, Morgan Stanley, JP Morgan a Vanguard Group. |
| Plat | Střední roční plat pro AVP PMS by byl mezi 75 000–150 000 $. |
| Poptávka a nabídka | Velmi vysoká poptávka na rostoucím trhu, protože mnoho účtů se otevře, když je akciový trh na vrcholu, což vyžaduje služby na vyšší úrovni. |
| Požadavek na vzdělání | CFA / CPA / MBA z univerzit 1. úrovně s praxí alespoň 8–10 let. |
| Doporučené kurzy | CPA / MBA / CFA / CFP |
| Pozitivní | Přímá interakce s manažerem portfolia společnosti a dobrý pohled na finanční trhy. |
| Negativní | Psací práce a obsluha klientů mohou být pro člověka, který se rád prodává na trhu a vytváří pro organizaci podnikání, nuda. |
Kariéra č. 5 - investiční poradce
Kdo je investiční poradce?
Je to ten, kdo obecně pracuje v bance, rozumí rizikovému apetitu klienta a nabízí mu vhodné řešení.
| Investiční poradce - popis práce | |
|---|---|
| Odpovědnosti | Odpovídá za poskytnutí správného řešení zákazníkovi podle jeho požadavků. |
| Označení | Investiční poradce |
| Skutečná role | Úzce spolupracuje s produktovým týmem ve společnosti. |
| Statistiky práce | Liší se to od společnosti k společnosti. |
| Nejlepší společnosti | Fidelity, Wells Fargo, Goldman Sachs, Morgan Stanley, JP Morgan a Vanguard Group. |
| Plat | Medián ročního platu investičního radce by byl mezi 100 000–2 000 000 $. |
| Poptávka a nabídka | Velmi žádaný profil na trhu, protože přichází s mnoha zkušenostmi v oboru, protože osobní kontakt vyžaduje držet klienta, porozumět jeho požadavku a poté mu nabídnout nejlepší řešení. |
| Požadavek na vzdělání | CFP / CFA / CPA / MBA z univerzit 1. úrovně s praxí alespoň 8–10 let. |
| Doporučené kurzy | MBA / CFA |
| Pozitivní | Seznamte se s novými lidmi a rozvíjejte dobré vztahy v organizaci. |
| Negativní | Psací práce a obsluha klientů mohou být pro člověka, který se rád prodává na trhu a vytváří pro organizaci podnikání, nuda. |
Závěr
Wealth Management je jednou z vzrušujících kariér, na které se můžeme dlouhodobě dívat, protože budou vystaveny několika třídám aktiv, jako jsou akcie, dluhopisy, plánování nemovitostí, PMS, AIF, vzájemné fondy, penzijní plány, státní cenné papíry, státní pokladniční poukázky, atd. Uchazeč by však pro dlouhodobou specializaci v této oblasti vyžadoval speciální odborné znalosti v jedné z těchto tříd aktiv. Například statistický analytik bude nejlepší osobou pro roli plánování odchodu do důchodu a finanční analytik bude nejvhodnější pro prodej PMS / AIF / vzájemných fondů / akcií.
