Jaká je role finančního analytika?
Primární rolí finančního analytika je analyzovat finanční data a další relevantní informace a poskytovat vedení užitečné informace na základě toho, jak jsou přijímána obchodní rozhodnutí. Pracují na investičních příležitostech, analyzují ekonomické podmínky, výkon a základy společnosti, aby předpovídali budoucí výkonnost a doporučují postup, jako je nákup nebo prodej podílu společnosti, na základě jejího celkového výhledu a očekávaného výkonu.
Níže je uveden seznam 12 nejlepších rolí a odpovědností finančního analytika -
# 1 - Finanční plánování a analýza (FP&A)
Analytici FP&A vykonávají úkoly rozpočtování, předpovídání a analytické práce na podporu obchodní strategie a sledování finančního zdraví organizace. Následují jejich role -
- Analyzujte finanční údaje společnosti a identifikujte trendy s ohledem na cíle společnosti a finanční situaci.
- Analyzujte skutečné výsledky vs. rozpočtované / prognózované a identifikujte mezery a nahlaste je managementu.
- Podpořte tým při sestavování rozpočtu a navrhněte vylepšení na základě analytických informací, které má analytik k dispozici.
- Vyhodnoťte kapitálový a výnosový rozpočet; Analyzujte pracovní kapitál a pozici peněžních toků v podniku; Zlepšení ziskovosti; Zlepšení procesu; Analýza nákladů a přínosů a iniciativy snižování nákladů.
- Analýza odchylek současných a minulých finančních informací; Provádí finanční prognózy a průběžně informuje vedení a pomáhá jim činit správná rozhodnutí.
- Vypracovat finanční modely pro předpovídání výsledků určitých obchodních rozhodnutí. Analyzujte obchodní proces a finanční výkonnost, provádějte benchmarking a vyvíjejte modely prognóz.
- Pravidelně sledujte provozní metriky a poskytněte vedení vhodná obchodní doporučení.
# 2 - Due Diligence
Analytici provádějí due diligence pro obchodní partnerství prostřednictvím zkoumání jejich finanční výkonnosti a pozice.
- V případě fúzí a akvizic hrají klíčovou roli tím, že provádějí náležitou péči.
- Analytici zaměstnaní v bankách provádějí před poskytnutím půjčky náležitou péči. Než dospějí k závěru, zda je klient schopen poskytnout úvěr, prozkoumají všechny finanční údaje.
# 3 - Treasury
Analytici, kteří pracují v oddělení treasury, se starají o následující -
- Správa hotovosti
- Treasury operace
- Plánování a kontrola likvidity
- Hledáme investiční příležitosti
- Postarejte se o všechny bankovní transakce
- se zabývá vypořádáním v cizí měně
- Podnikové finance
- Řízení zájmu
- měnová a komoditní rizika
# 4 - Finanční výkaznictví
- Připravte zprávy o různých finančních parametrech a výkonnosti a sdělte postřehy vedení.
- Poskytujte návrhy a doporučení na základě finančních zpráv připravených ke snížení nákladů a zlepšení finanční výkonnosti.
- Podpořte vylepšení procesu a představte jej správě ve formě řídicích panelů, zpráv ad-hoc atd.
- Vyvíjejte řídicí panely aplikace Excel / pomocí online nástrojů pro automatizaci procesu hlášení.
# 5 - Investiční bankovnictví
- Financial Analyst at Investment banking does industry-specific research and analysis.
- Vytvářejí modely finančního ocenění a sledují finanční trendy.
- Připravují zprávy o výzkumu, zprávy o stavu, prezentace, briefingové knihy a pitching books pro počáteční veřejnou nabídku (IPO).
- Znalost investičních rizik a bezpečnostní analýzy.
- Zkušenosti se statistikami, kvantitativní analýzou a modelováním dat.
# 6 - Komerční bankovnictví (CB)
- V komerčním bankovnictví budou finanční analytici pracovat s úvěrovými produkty, jako jsou termínované půjčky, revolvingové úvěrové nástroje, syndikované nástroje, financování pracovního kapitálu, produktové půjčky a další produkty s pevným výnosem.
- Vyhodnoťte bonitu obchodních podniků a určete jejich schopnost splácet úvěry / půjčky přijaté od banky.
- Analyzujte finanční výkazy klienta, finanční výkonnost a pozici, odvětví a manažerský tým. Vstupy se používají k rozhodnutí, zda lze klientovi poskytnout úvěr nebo ne.
# 7 - Správa portfolia
- Analytici portfolia pomáhají svým klientům nakupovat nebo prodávat investice.
- Provádějí podrobnou analýzu portfolia a na jejím základě připravují zprávy.
- Analyzují a porovnávají různá odvětví, minulé finanční trendy, finanční metriky a další zákonná omezení.
# 8 - Korporátní rozvoj
Analytik podnikového rozvoje pracuje převážně na následujících -
- Fúze a akvizice
- Zlepšení odprodejů a řízení obchodního rizika
- Získávání kapitálu
- Zkoumání nových trhů pro podnikání, produkty a zákazníky
- Identifikace nových příležitostí
- Pracujte na vizi, poslání a strategii společnosti.
# 9 - Transaction Advisory
- Transakční poradenský analytik se zabývá transakční stránkou podnikání a převážně pokrývá poradenství pro fúze a akvizice, služby péče, oceňovací služby, služby restrukturalizace dluhů atd.
- Analytik poskytuje služby obchodní transakci. Například due diligence, pokud jde o fúzi nebo akvizici společnosti.
# 10 - Ocenění
- Analytici oceňování analyzují podnikání; spravedlnost; zboží; aktivum; nemovitosti atd. a odhaduje přibližnou hodnotu na základě technik oceňování. Vyvíjejí finanční modely v excelu pro oceňování.
- Pomáhají při přípravě návrhů a prezentací pro klienty.
# 11 - Akciový výzkum
- Analytik akciového výzkumu provádí finanční průzkum a analýzu výkonnosti společnosti, předpovídá finanční výkazy a odvozuje ocenění pro společnost a poskytuje doporučení investorům ohledně jejich investičního plánu.
- Dělají jak kvantitativní, tak kvalitativní analýzu statistických údajů vlastního kapitálu týkajících se tržních a ekonomických podmínek.
- Analyzují akcie a pomáhají investorům učinit lepší investiční rozhodnutí. Doporučují, zda „koupit“, „zadržet“ nebo „prodat“ kapitál podporovaný správnou analýzou a teorií.
# 12 - Soukromý kapitál (PE)
- Analytik soukromého kapitálu provádí výzkum a analýzy soukromých společností. Techniky finančního modelování se používají k určení výhod a nevýhod investování do soukromých společností.
- PE Analytici spolupracují s PE firmami a spravují investiční fondy a portfolio soukromých společností.
- Analytici poskytují vstup pro akviziční příležitosti a strategický růst podnikání.
- Pracují na analýze nejlepší investiční směsi a příležitostí, které poskytují nejvyšší návratnost investic (ROI).
