Rozdíl mezi FRM a CAIA
FRM je krátká forma manažera finančních rizik a tento kurz umožňuje jednotlivci získat odborné znalosti v dovednostech týkajících se řízení rizik, zatímco CAIA znamená Chartered Alternative Investment Analyst a tento kurz se zaměřuje na to, aby se studenti mohli seznámit s hedgeovými fondy, skutečnými aktivy, soukromým kapitálem , úvěrové deriváty, CDO a související produkty podrobně.
Finanční certifikace byly vždy lukrativní možností kariéry. Je jich mnoho a stále by to byla noční můra, kdybychom se měli rozhodnout, co by to nakonec mělo být. Abychom vám v tomto procesu pomohli, pojďme se v tomto článku rychle seznámit se dvěma zkouškami FRM vs. CAIA.
V tomto článku probereme následující.
- Co je manažer finančních rizik (FRM)?
- Co je Chartered Alternative Investment Analyst (CAIA)?
- Infografika
- Požadavky na zkoušku
- Proč sledovat FRM?
- Proč sledovat CAIA?
Co je FRM nebo manažer finančních rizik?
Financial Risk Manager je globální certifikovaný program se sídlem v USA a nabízený Globální asociací profesionálů v oblasti rizik. Kurz se skládá ze dvou částí a připraví vás na vše od řízení rizik a měření až po techniky kvantitativní analýzy a finanční trhy a produkty a modely hodnocení.
Kurz FRM vyžaduje, aby uchazeč měl dva roky praxe na plný úvazek ve finanční aréně, které mohou mít podobu řízení rizik, obchodování, akademické obce, výzkumu, portfolia, řízení, auditu, ekonomiky, řízení rizik nebo řízení rizik poradenství.
Co je CAIA?
Chartered Alternative Investment Analyst je označení dosažené investičním profesionálem po úspěšném absolvování zkoušky CAIA provedené institucí CAIA. Kurz CAIA vyžaduje, aby kandidát složil dvě zkoušky, aby byl uznán jako specialista na zajišťovací fond, investice do nemovitostí, soukromý kapitál a rizikový kapitál. Zkouška CAIA je celosvětově uznávaná a je měřítkem pro profesionály, kteří chtějí dosáhnout rozdílu v alternativních investicích.
Kurz rozdělený do dvou úrovní pomáhá profesionálovi porozumět základům každé alternativní investiční třídy a aplikovat informace o přiděleném majetku k dosažení rozhodování zaměřeného na výsledky. Navrhované osnovy pomáhají profesionálům porozumět portfoliu z pohledu investora a implementovat různé strategie.
Infografika FRM vs. CAIA
Požadavky na zkoušku
- FRM: Neexistuje žádný předpoklad pro složení zkoušky FRM (vzdělávací nebo pracovní zkušenosti); individuální členství GARP však musí absolvovat zkoušku FRM. Náklady na členství pro odborníky na rizikové riziko a certifikované FRM jsou 195 USD ročně a 150 USD ročně.
- CAIA: K účasti na zkoušce CAIA musí mít uchazeči alespoň jeden rok odborné praxe a bakalářský titul.
Srovnávací tabulka
| Sekce | FRM | CAIA | |
| Organizační orgán | Zkoušky provádí Globální asociace rizikových profesionálů (GARP), USA | Zkoušky řídí a kontroluje Chartered Alternative Investment Analyst Association, USA. | |
| Vzor | Kurz je rozdělen na 2 části
| Kurz je rozdělen do 2 úrovní
|
|
| Délka kurzu | Uchazeči musí zkoušku z části II složit do 48 měsíců od složení zkoušky z části I. | Kurz je schopen dokončit velký počet uchazečů v rozpětí 12 až 18 měsíců. | |
| Osnova | Osnovy zahrnují zejména:
| Osnovy zahrnují zejména:
|
|
| Poplatky za zkoušky | Celkové náklady na kurz se pohybují v rozmezí od 1 175 do 1 775 USD, což zahrnuje poplatek za zápis ve výši 400 USD a poplatky za zkoušky ze dvou částí, které se liší v závislosti na době registrace. | Celkové náklady na kurz se pohybují v rozmezí od 2 700 do 2 900 USD, což zahrnuje poplatek za zápis ve výši 400 USD a poplatky za zkoušky ze dvou částí, které se liší v závislosti na době registrace. Pro profesní sdružení a členy společnosti AIMA však existují další slevy z poplatků za zkoušky. | |
| Pracovní místa | Mezi běžné profily patří
| Mezi běžné profily patří
|
|
| Obtížnost | Je velmi obtížné zkoušku prolomit, protože pouze ~ 30% kandidátů dokáže vyčistit obě části. V průběhu roku 2019 činily míry úspěšnosti pro část I 45,9% a část II 58,6%. | Obtížnost zkoušky je poměrně vysoká, protože pouze ~ 34% kandidátů je schopno vyčistit obě úrovně. Během září 2020 činily míry úspěšnosti pro úroveň I 52%, respektive 65% úroveň II. | |
| Datum zkoušky | Harmonogram nadcházejících zkoušek v průběhu roku 2021
| Harmonogram nadcházejících zkoušek v průběhu roku 2021
|
Klíčové rozdíly mezi FRM a CAIA
- Kurz řízení finančních rizik provádí GARP nebo Globální asociace profesionálů v oblasti rizik. Asociace CAIA provádí Chartered Alternative Investment Analyst nebo kurz CAIA.
- Předměty v kurzu FRM jsou finanční trhy a produkty, kvantitativní analýza, základy řízení rizik, měření a řízení tržního rizika, oceňování a modely rizik, měření a kontrola úvěrového rizika, aktuální problémy na finančních trzích, operační a integrované řízení rizik, provozní riziko a odolnost, řízení rizik a řízení investičních rizik, měření a řízení rizik likvidity a pokladny, finanční trhy a produkty atd.
Předměty v kurzu CAIA jsou indexace, řízené futures, aktuální a integrovaná témata, private equity, due diligence, zajišťovací fondy, alokace aktiv a institucionální investoři, profesionální standardy a etika, úvod do alternativních investic, strukturované produkty, kvalitativní analýza, benchmarking , obchodní teorie alternativních investic atd. - Manažer finančního rizika se může ucházet o pracovní pozice manažera rizik, konzultanta analýzy rizikového managementu, výkonného ředitele pro řízení podnikového rizika, osobního bankéře, manažera rizik pro globální aktiva, manažera kvantifikace rizik, manažera podnikových rizik, specialisty na úvěrové riziko, vedoucí manažer operačních rizik, analytici regulačních rizik, manažer obezřetnostních rizik atd.
Na druhou stranu může Chartered Alternative Investment Analyst požádat o pracovní pozici analytika v oblastech fondů soukromého kapitálu, zajišťovacích fondů, rizikového kapitálu atd. - Uchazeči, kteří se účastní kurzu Manažer finančních rizik, musí pro každé kolo zkoušky věnovat minimální dobu studia 200 až 240 hodin. Uchazeči, kteří hledají kurz Chartered Alternative Investment Analyst, si musí pro každou úroveň zkoušek rezervovat minimální dobu studia 200 hodin.
- Uchazeč, který se uchází o kurz FRM, musí pracovat jako zaměstnanec na plný úvazek po dobu 2 let v jakékoli roli finančního rizika. Naproti tomu uchazeč, který se uchází o kurz CAIA, musí mít bakalářský titul a minimálně 1letou odbornou praxi nebo minimálně 4leté odborné vzdělání, pokud nemá platný titul.
Proč sledovat FRM?
FRM je dnes považován za alternativní alternativu k CFA Charter. Zatímco CFA a MBA zůstávají tradičními možnostmi na podporu kariérních vyhlídek, FRM, jak jej zaznamenali odborníci v oboru, je připraven na růst, vzhledem k tomu, že trh je v současné době méně nasycen FRM než CFA.
Ačkoli FRM může zvýšit vaši výdělečnou sílu, věřit, že by k tomu došlo přes noc a vytvořit z vás milionáře, je nesprávné vnímání. Banky v bankách musí být stále informovány o FRM jako o certifikaci, která je srovnatelná s CFA (i když méně holistická a užší), a proto není nutností, když je přijímán kandidát.
Kurz s certifikací FRM je nejvhodnější pro ty jednotlivce ve finančním průmyslu, kteří hrají vedoucí úlohu ve správcovských firmách, vládních agenturách, firmách investičního bankovnictví, zajišťovacích fondech, firmách pro správu aktiv, komerčních bank, centrálních bank, úvěrových agentur, korporací, technologií a prodejci aktiv, poradenská firma atd. a chtějí poskočit na svých pozicích nebo hledají změnu v oblasti kariéry.
Další certifikace po tradičním titulu je předpokladem vzhledem k vzkvétajícímu počtu talentovaných odborníků v oboru. FRM je tedy pro profesionály, kteří chtějí vyniknout a dosáhnout pokroku ve svém portfoliu nebo kteří touží po posunu ve své kariéře s diverzifikovanější, analytičtější a náročnější rolí v jejich kariéře. Osnovy těchto certifikovaných kurzů mají mnohem širší globální perspektivu a mají aktuální význam v dnešním scénáři finančního trhu.
Proč sledovat CAIA?
CAIA je perfektní kurz pro ty jednotlivce, kteří chtějí zaplnit mezeru ve vzdělání, aby rychle rostli v oblasti alternativních investic. Program s vámi shrnuje základní základy ostatních kandidátů v oboru. CAIA je navíc celosvětově uznávaná a je uznávaným kurzem, který vám dává důvěryhodnost v oblasti alternativních investic.
Program je největším úspěchem, kterého může jednotlivec v této oblasti dosáhnout, což přímo zvyšuje jeho kariérní příležitosti. Otevírá dveře k oslovení více klientské základny a profesionálních síťových připojení prostřednictvím členství v globálních kapitolách.
