Rozdíly mezi CFP a CWM
Zkouška CFP, kterou pořádá Certified Financial Planner Board of Standards Inc. (CFP Board), USA, se zaměřuje na učební plán, který připravuje kandidáty na role v oblasti realitního plánování, řízení rizik, plánování důchodu a finančního řízení. Zatímco zkoušku CWM provádí Americká akademie finančního managementu (AAFM) v USA a připravuje studenty na role jako Wealth Manager, Asset Manager, Market Analyst a Financial Controller.
V tomto článku probereme následující -
- CFP vs CWM infografiky
- Co je certifikovaný finanční plánovač (CFP)?
- Co je Chartered Wealth Manager (CWM)?
- Požadavky na zkoušku CFP vs CWM
- Proč sledovat CFP?
- Proč sledovat CWM?
CFP vs CWM infografiky
Doba čtení: 90 sekund
Pojďme pochopit rozdíl mezi těmito dvěma streamy pomocí této CFP vs CWM infografiky.
CFP vs CWM - srovnávací tabulka
| Sekce | SRP | CWM |
|---|---|---|
| Certifikace organizována | Zkoušky pořádá Certified Financial Planner Board of Standards Inc. (CFP Board), USA | Zkoušky provádí Americká akademie finančního managementu (AAFM) v USA |
| Vzor | Jedná se o jednoúrovňový kurz, pro který je třeba napsat dva 3hodinové zkoušky v jeden den. | Kurz je rozdělen do 2 úrovní • Úroveň 1 - Základní úroveň • Úroveň 2 - Pokročilá úroveň |
| Doba trvání samozřejmě | Kandidát může absolvovat kurz v rozpětí 3 let. | Kandidát musí vyčistit obě úrovně do 3 let. |
| Osnova | Základní osnovy zahrnují • Obecné zásady finančního plánování • Profesionální chování a regulace • Řízení rizik a plánování pojištění • Plánování vzdělávání • Daňové plánování • Úspory na důchod a plánování příjmů • Investiční plánování • Plánování nemovitostí | Některá témata kurzu jsou: • Globální finanční systém • Investiční prostředky správy majetku • Řízení investičních rizik • Správa majetku v bankovnictví • Mezigenerační převod majetku • Analýza akcií • Alternativní produkty ve správě majetku • behaviorální finance ve správě majetku • Oceňování a analýza nemovitostí • Strategie správy portfolia |
| Poplatky za zkoušky | Registrační poplatky se liší následovně: • 825 USD (6 týdnů před termínem registrace) • 925 USD (standardní registrace) • 1025 USD (2 týdny před termínem registrace) | Náklady lze rozdělit na • Registrační poplatky: 400 $ (platí po dobu 1 roku) • Poplatky za zkoušky úrovně 1: 200 $ • Poplatky za zkoušky úrovně 2: 600 $ • Poplatky za opakované zkoušky: 200 $ • Poplatky za certifikaci: 100 $ |
| Pracovní místa | Ke konci roku 2019 je více než 86 000 profesionálů CFP® a v USA je CFP 1 z každých 5 finančních poradců. Mezi běžné profily patří: • Plánovač nemovitostí • Manažer rizik • Plánovač důchodu • Finanční manažer | Ve více než 100 zemích je více než 50 000 členů. Mezi běžné profily patří: • Wealth Manager • Asset Manager • Analytik trhu • Finanční kontrolor |
| Obtížnost | Úroveň obtížnosti je mírná. V průběhu roku 2019 byla celková míra úspěšnosti 62%, zatímco u nováčků byla ještě vyšší na 66%. | Kritérium pro složení zkoušky je 50%. Úspěšnost kandidátů však není veřejně dostupná. |
| Datum zkoušky | Plán nadcházejících zkoušek • 9. - 16. března 2021 (registrace se otevírá od 12. listopadu 2020) • 6. - 13. července 2021 (registrace se otevírá od 18. března 2021) • 2. - 9. listopadu 2021 (registrace se otevírá od 15. července 2021 ) | Uchazeč může naplánovat zkoušku pouze na 10. a 20. každý měsíc. |
Co je certifikovaný finanční plánovač (CFP)?
Tento kurz vám poskytne známku nebo profesionální certifikaci finančního plánovače. Kurz je udělován Certified Planner Board of Standards nebo CFP Board se sídlem v USA. Tento kurz je k dispozici u 25 dalších organizací, které jsou přidružené k tomuto výboru. Organizace se sídlem mimo USA jsou označeny jako mezinárodní vlastníci CFP.
Aby měl kandidát oprávnění používat toto označení, musí zaplatit poplatek za průběžnou certifikaci spolu s plněním vzdělávacích kritérií kurzu, účastí na zkoušce, zkušenostmi s finančním plánováním a samozřejmě dodržováním svých etických standardů dodržováním svého etického kodexu. USA i Spojené království mají pro získání tohoto certifikátu odlišné specifikace.
Co je Chartered Wealth Manager (CWM)?
Certifikaci CWM uděluje AAFM, Americká akademie finančního managementu se sídlem v USA. Tato certifikovaná rada uděluje i další certifikáty. Hlavní zaměření tohoto kurzu se soustředí na teorii kapitálu a finančního trhu, na principy organizací poskytujících finanční služby, správu investic a portfolia a další znalosti tohoto finančního trhu.
Dokončení CWM je zárukou, že budete schopni odpovídajícím způsobem vykonávat následující úlohy finančního řízení.
- Měření hodnoty všech společností kótovaných na burze
- Provádějte analýzy finančního majetku
- Pochopte časový horizont správy portfolia
- Vhodně vyvážte výnosy a rizika.
- Podívejte se a identifikujte tržní příležitosti.
- Zacházejte a spravujte tržní produkty
- Zpracovává alokace aktiv
- Správa klientů a jejich požadavků
Požadavky na zkoušku CFP a CWM
SRP
K vyčištění CFP musí kandidát splnit následující požadavky na zkoušku.
- Uchazeč musí absolvovat zkoušku rozloženou na 2 dny po dobu přibližně 10 hodin, během níž musí vyřešit několik otázek s několika možnostmi. Tuto zkoušku rozhodně nelze brát na lehkou váhu.
- Zkouška se koná na různých stanovených místech třikrát ročně: březen, červenec a listopad.
- Za účast na této zkoušce je třeba zaplatit poplatek za zkoušku. Je také důležité vědět, že pokud nemůžete studovat sami nebo pokud máte problém s porozuměním předmětům, musíte si pomoci.
CWM
Chcete-li vyčistit zkoušku CWM, potřebujete splnění následujících očekávání kurzu.
- Musíte vyčistit zkoušku úrovně I a II. Zápis na tuto zkoušku se provádí na webových stránkách AAFM.
- Za registraci na tuto zkoušku se účtuje určitý poplatek.
- Abyste byli na tuto zkoušku způsobilí, musíte mít tříletou platnou praxi ve stejném oboru.
- Kritéria způsobilosti zahrnují také absolvent ekonomie, daní a správy majetku.
Proč sledovat CFP?
Pokud jste dobří v řízení klientů, obzvláště dobří ve finančním plánování pro své klienty prostřednictvím správy jejich peněz, jejich investic atd., Musíte usilovat o CFP, abyste přidali hodnotu vašemu talentu a vašim znalostem. Můžete pracovat na jednotlivých klientech v organizaci a zvládat jejich dlouhodobé a krátkodobé cíle. S pomocí svých znalostí CFP můžete svým klientům pomoci při plánování nemovitostí. Právní omezení, finanční zákony, investiční plánování, daňové plánování a pojistné výhody atd.
CFP vám dává schopnost porozumět podnikání klienta a nabídnout kompletní finanční řešení. Morální odpovědnosti CFP se připravují na rozhovor s klientem o jeho financích, příjmech a výdajích z jeho peněz, odpovídajícím způsobem připravují finanční plán, provádějí plán a sledují jeho výsledky.
Můžete pracovat jako osoba samostatně výdělečně činná nebo pracovat v organizaci jako finanční poradce. Těmito organizacemi mohou být pojišťovací společnost, banka, společnost podílových fondů nebo AMC.
Proč sledovat CWM?
Pokud pracujete jako správce portfolia a aktiv, nebo správce majetku, nebo správce firemních účtů, makléřů a analytiků trhu atd., Tento stupeň CWM posílí vaši kariéru přidáním hodnoty do vašeho životopisu.
Po dokončení CWM se můžete ujistit, že budete schopni posoudit hodnotu všech společností kótovaných na burze, pracovat jako analytik finančních nemovitostí, porozumět časovému horizontu správy portfolia, vyvážit rizika a výnosy aktiv, identifikovat příležitosti nabízet na trhu, rozumět tržním produktům, řídit přidělování aktiv a samozřejmě spravovat klienty.
Můžete pokračovat v práci ve stejné společnosti nebo přepínat úlohy. Po dokončení CWM můžete také zahájit vlastní podnikání. CWM dává veškerý potenciál vašim dovednostem a znalostem.
Další běžné články související s výběrem povolání -
- CFP a MBA - Co je lepší?
- CFP a CMA - rozdíly
- CIMA nebo CFP - porovnejte
- Claritas vs CFP
