Co je Ponziho schéma?
Ponziho schéma je podvod, při kterém investují potenciální investoři s vysokými očekávanými výnosy a minimálním nebo žádným očekávaným rizikem, přičemž výnosy se generují obecně pro rané investory, aby přilákali nové investory a částka investovaná novými investory je zvyklá vyplatit časné investory.
Vysvětlení
Ponziho schéma je forma podvodu, která přitahuje investory s příslibem poskytnout větší zisk za kratší dobu s minimální investicí. Organizátoři systému získávají návratnost pro první investory tím, že získávají nové investory. Když nový investor přidá do systému peníze, organizátoři vrátí tyto peníze ve formě návratnosti investic těm investorům, kteří do systému původně investovali. Tímto způsobem přitahují investory do systému, čímž udržují cyklus. V systému není žádný skutečný zisk. Ukázalo se, že to je podvod pro osobu, která přidává peníze; slibují vysokou návratnost s malým nebo žádným rizikem.
Vlastnosti
- Zobrazuje zajištěnou vysokou návratnost s minimálním rizikem.
- Trvalý příliv výnosů bez ohledu na trh.
- Neregistrované cenné papíry s provizí za burzu cenných papírů.
- Skryté investiční výsadby nebo velmi obtížné pochopit.
- Žádné stopy papíru.
Původ Ponziho schématu
Tento systém byl pojmenován po Charlesi Ponzi, který v roce 1920 podváděl investory podvodnými poštovními známkami. Ceny poštovných zvykly neustále kolísat, což znamenalo, že známky byly v jedné zemi dražší než jiné. Využil výhody rozdílu v cenách najímáním agentů k levnému nákupu mezinárodních kupónů v jiných zemích a jejich zaslání zpět. Tyto známky byly prodávány se ziskem za vyšší cenu, než byla původně zakoupena.
Prvky Ponziho schématu
- Aby bylo možné pravidelně financovat výplaty, systém vyžaduje nepřetržitý tok investorů.
- Sliby o vysoké návratnosti investic s cílem přimět potenciální investory.
- Nedostatek jakéhokoli skutečného podniku / aktiva, produktu nebo služby k udržení slibovaných výplat.
Příklady Ponziho schématu
- Charles Ponzi v roce 1920 přišel s nákupem a prodejem mezinárodních poštovních známek.
- Ivar Kreuger, v roce 1930 přišel s tímto schématem; byl také znám jako zápasový král.
- MMM is 1990 přišel s Ponziho schématem s ročním výnosem až 1000%.
- Charitní schéma v roce 1991 s osminásobným návratem za šest měsíců.
- Podvod s teakovými plantážemi Anubhav v roce 1992.
Ponzi Scheme červené vlajky
Pojďme diskutovat o následujících rudých vlajkách.
# 1 - Neregistrovaná investice
Mezi tyto programy obecně patří investice, které nejsou registrovány u státních regulačních orgánů ani u burzovních komisí. Je důležité, aby investoři měli registraci, která přistupuje k informacím pro správu společnosti, jejích produktů, služeb a financí.
# 2 - Složité a tajné strategie
Jakákoli schémata, která mají složitý protokol a tajné strategie, jsou obecně Ponziho schémata. Investoři nedostávají úplné informace o schématu a organizátor dává investorovi nejasné znalosti.
# 3 - Vysoká návratnost s žádným nebo malým rizikem
Investor by měl být opatrný ohledně systému, který slibuje vysokou návratnost s malým nebo žádným rizikem. Investice, které přinášejí vyšší výnosy, zahrnují větší riziko.
# 4 - Neregistrovaní prodejci
Státní a federální bezpečnostní zákony vyžadují, aby investiční společnosti a profesionálové byli registrováni podle určitých zákonů. Ale většina programů přichází s nelicencovanými a neregistrovanými firmami a jednotlivci.
# 5 - Problémy s papírováním
Kdykoli se prostředky neinvestují podle slibu, dojde k chybě ve výpisech z účtu, což ukazuje, že tento režim je Ponziho režim. Investor nemá k dispozici žádné právní dokumenty k prozkoumání.
# 6 - Vysoká návratnost neustále
Investice nejsou v tomto schématu nikdy konzistentní. Mohou kolísat, takže je třeba být skeptický ohledně investic, které pokaždé slibují vysokou návratnost.
Schéma Ponzi vs Pyramid
V Ponziho schématech jsou peníze dány správci portfolia namísto vysoké návratnosti a investoři jsou vypláceni z fondů shromážděných z dalších investic pozdějšími investory, zatímco v pyramidových hrách počáteční schemer získává další investory a tento cyklus pokračuje dál a dál , a nový investor sdílí výnosy s vyšší úrovní pyramidy.
Výhody
- Počáteční investoři získají návratnost investic velmi brzy. Podvodník je také zodpovědný za projektování schématu, které může vydělat velkou hodnotu přidáním více investorů.
- Tato schémata lze snadno zjistit nebo identifikovat. Každá nová skupina investorů je vyšší než předchozí skupina a vytvořené schéma je základní a jednoduché; proto lze snadno identifikovat.
Nevýhody
- Jsou prosazovány různé žaloby za účelem stíhání přísných kroků proti organizátorům tohoto systému. Taková podvodná činnost je vysoce trestná v každé zemi.
- Investoři, kteří původně měli prospěch ze systému a získali maximální zisk, mohou do systému znovu investovat, aby dále zvýšili své zisky, ale tentokrát by mohli buď získat malé jmění, nebo vůbec žádný zisk, když se systém rozpustí.
- Investice do systému jsou narušeny, investoři mohou přijít o všechny nebo část finančních prostředků, které do systému investovali, protože se někdy někdy zhroutí, pokud do systému nebudou připraveni žádní investoři.
Závěr
Jde o formu finančního podvodu, kdy velké skupiny investorů přitahuje systém pro investice s vyššími výnosy a minimálním nebo žádným rizikem, při kterém jsou časným investorům vypláceny výnosy z fondů shromážděných pozdějším kapitálem investovaným investory. Není snadné určit, zda je nějaký investiční program Ponziho či nikoli; proto by si každý investor měl být této možnosti vědom a měl by projít všemi riziky spojenými s každou nasazenou příležitostí.
