Funkce XIRR Excel
Funkce XIRR je také známá jako funkce rozšířené interní míry návratnosti v aplikaci Excel a tato funkce se používá k výpočtu na základě více investic provedených ve stejném časovém období, jedná se také o finanční funkci v aplikaci Excel a je vestavěnou funkcí, která bere hodnoty dat a odhaduje hodnotu jako vstupy do ní.
Syntax
- Hodnota *: Částky transakce. Odkazuje na řadu peněžních toků odpovídajících plánu plateb
- Data * Data transakce. Odkazuje na řadu dat odpovídajících příslušné transakci
- Odhadovaný_ir: Volitelné. Přibližný výnos. Výchozí = 10%
Jak používat funkci XIRR v aplikaci Excel
Pojďme si před použitím sešitu funkcí aplikace XIRR v Excelu vzít několik výpočtů XIRR:
Příklad č. 1
Předpokládejme, že investujete Rs. 8 000 v březnu 2012 a obdržíte částku Rs. 2000 v různých časových intervalech od března do prosince 2017. V tomto případě by váš vstup do listu aplikace Excel obsahoval čas a odpovídající částku, jak je uvedeno níže.
Excel XIRR lze tedy vypočítat jako XIRR (hodnoty, data), jak je uvedeno níže.
Příklad č. 2
Předpokládejme, že investujete Rs. 2000 několikrát od 1. dubna 2017 do 10. prosince 2017. Nakonec obdržíte částku Rs. 20 000 dne 5. března 2018. V tomto případě by se váš vstup do listu aplikace Excel měl líbit
Chcete-li vypočítat míru návratnosti této investice, uvedete vstup jako XIRR (hodnoty, data), jak je uvedeno níže.
Zjistíte, že XIRR ve výše uvedeném případě je 0,78.
Příklad č. 3
Předpokládejme, že jste v březnu 2011 začali do podílových fondů investovat částku 8 000 Rs. Poté, co viděl dobré výnosy z částky, jste investovali každý rok s 10% zvýšení pokaždé, a v 8. ročníku rok, který jste obdrželi částku Rs. 100 000. V tomto případě bude vstup vypadat takto:
XIRR se vypočítá jako XIRR (hodnoty, data) à XIRR (B3: B10, A3: A10)
Výše uvedený příklad lze také zvážit jiným způsobem. Při první investici získáte celkovou částku Rs. 8800 (10% z vaší investice) za rok. Rozhodnete se investovat tuto částku, která vám dává návratnost 10% znovu, a tento cyklus pokračuje po sobě následujících 7 let a dostanete částku Rs. 1,00,000 v 8. ročníku rok.
Příklad č. 4
Předpokládejme, že investujete Rs. 8 000 za tři po sobě jdoucí roky a obdrží celkem Rs. 28 000 v příštích pěti letech. V takovém případě se investice i odkupy provádějí po určitou dobu. Vstup do aplikace Excel bude následující:
Pro výpočet míry návratnosti této transakce bude funkce XIRR dána funkcí XIRR (hodnoty, data), jak je uvedeno níže:
XIRR je zde 0,037.
Aplikace
XIRR v aplikaci Excel je použitelná v jakémkoli investičním portfoliu s více peněžními toky za určité časové období. Mezi ně patří SIP vzájemných fondů, plány vrácení peněz, PPF, EPF atd. Někdy možná budete chtít vidět své výnosy z investic, které jste za posledních 10 let provedli na akciovém trhu. XIRR Excel lze také použít v kombinaci několika investic provedených na různých místech k výpočtu celkové míry návratnosti.
Věci k zapamatování
- Investovaná částka (odliv) by se měla počítat jako záporná a částka přijatá (přítok) jako kladná
- Hodnoty peněžních toků lze uvést v libovolném pořadí.
- Měl by existovat odliv a příliv hotovosti. Pokud některý z nich chybí, funkce XIRR vrátí # ČÍSLO! chyba.
- Data by měla být platná. Zadání neplatného data v parametru datum bude mít za následek # ČÍSLO! chyba ve funkci XIRR.
- Počet hodnot a dat by měl být stejný. Nerovné číslo bude mít za následek chybu.
