Jak přepnout práci z komerčních bank na výzkum kapitálu?
Aby bylo možné přepnout práci z komerčních bank na výzkum v oblasti vlastního kapitálu, měli byste využít jeho profesionální sítě, která má stejné zkušenosti, získat správná pověření, například získat titul Chartered Financial Analyst, absolvovat stáž v některé společnosti zabývající se výzkumem kapitálu získávejte zkušenosti a získávejte další potřebné dovednosti pomocí různých programů pro výzkum rovnosti.
Komerční bankovnictví
Komerční banky se zabývají poskytováním celé řady služeb retailového bankovnictví jednotlivcům a podnikům, včetně běžných a spořicích účtů, pevných vkladů a dalších produktů, spolu s nabídkou úvěrové linky svým zákazníkům. Většina rolí komerčního bankovnictví vyžaduje dobrou úroveň komunikačních dovedností, znalost financí a technické znalosti by byly další výhodou. Přesná povaha předpokladů však závisí na druhu přijaté role. Mezi nejběžnější pozice v komerčním bankovnictví patří důvěryhodný pracovník, úvěr, bankovní pokladník, hypoteční bankéř a vedoucí pobočky spolu s dalšími.
Akciový výzkum
Akciový výzkum v zásadě zahrnuje hloubkovou analýzu akcií využívající několik užitečných nástrojů a přípravu podrobných zpráv o hodnotě konkrétní investice. Analytici pro výzkum akcií musí mít odborné znalosti o finančním modelování a zásadách oceňování, na nichž je založena významná část jejich práce. Akciový výzkum má pro průmysl jako celek velkou hodnotu, protože některá kritická investiční rozhodnutí jednotlivých a institucionálních investorů jsou založena na práci těchto analytiků. Abychom byli úspěšní, měli bychom mít pronikavé analytické schopnosti, odborné znalosti finančních konceptů a velkou jasnost v komplexních koncepcích souvisejících s oceňováním a v dalších oblastech, abychom mohli objektivně posoudit investice na základě relevantních faktorů.
Ti, kdo plánují posun v kariéře od komerčního bankovnictví k výzkumu kapitálu, již mohou mít dobrou představu o obou oblastech. Přesto jsme se z nějakého důvodu pokoušeli široce definovat profesionální role, abychom mohli vidět rozdíl mezi těmito dvěma.
Komerční bankovnictví vs. kapitálový výzkum
Jak jasně vidíme, jedná se o dvě zcela odlišné oblasti financí, s malou přímou spoluprací, z nichž jedna se zabývá výhradně poskytováním bankovních služeb klientům a druhá komplexní analýzou určitých akcií, včetně jejich ocenění , což v žádném případě není snadný úkol.
Pojďme si zde vysvětlit několik významných rozdílů mezi komerčním bankovnictvím a kapitálovým průzkumem:
- Komerční bankovnictví zahrnuje pravidelné jednání s klienty, zatímco průzkum vlastního kapitálu má z hlediska pravidelné veřejné angažovanosti málo. Člověk musí být schopen samostatně pracovat ve výzkumu rovnosti.
- Zatímco komerční bankovnictví vyžaduje dobrou znalost financí a bankovních postupů, průzkum vlastního kapitálu vyžaduje úplně jinou úroveň seznámení s finančními principy pro analýzu akcií, finanční modelování a oceňování.
- Akciový výzkum také vyžaduje podrobné znalosti ekonomických faktorů ovlivňujících pohyby akcií a většina znalostí získaných jako komerční bankéř nemusí být příliš užitečná.
- Akciový výzkum vyžaduje vyšší úroveň trpělivosti, sebekázně a schopnosti asimilovat komplexní soubor faktorů do souvislého celku, aby bylo možné připravit studii, která může být pro investory velmi užitečná. Jeden by měl také vynikat v psaní a být schopen připravit podrobné zprávy na základě provedené výzkumné práce.
- Akciový výzkum také vyžaduje vyšší úroveň pracovní etiky, protože analytici jsou běžně povinni komunikovat s vrcholovým vedením společností, na jejichž ocenění pracují. V zásadě jde o provaz, aby nedošlo k odcizení vedení při zachování úplné neutrality při oceňování akcií. V roli komerčního bankovnictví existuje jen málo takových srovnání.
- V komerčním bankovnictví je složka rizika a odměny poměrně nízká, protože většina rozhodování je na základě konsensu s ostatními členy týmu nebo osobami na vyšších pozicích. Naopak, v akciovém výzkumu existuje mnohem vyšší složka rizika a odměny a klíčovou roli hraje nezávislé rozhodování a řešení problémů. Růstové příležitosti mohou do značné míry záviset na úspěchu doporučení analytika pro výzkum rovnosti.
Nyní pojďme k části, kde diskutujeme o možných způsobech úspěšného přechodu od komerčního bankovnictví k výzkumu vlastního kapitálu.
Pro začátek tohoto náročného úkolu by mohlo být zásadní najít nějaké užitečné, praktické rady a pomoc, které by s největší pravděpodobností mohly pocházet od profesionálů, kteří již přešli od komerčního bankovnictví k výzkumu vlastního kapitálu. Je pochopitelné, že to nemusí být to nejjednodušší, když se dokážete zaměřit na ty správné jednotlivce, protože jen málokdo udělá takový skok, pokud jde o kariérní role. Se správným druhem práce v síti však nemusí být tak těžké najít někoho, kdo provedl změnu, a to úspěšně.
Kromě vaší profesionální sítě by mohlo být prospěšné prohledávat profesionální síťové weby, samozřejmě včetně LinkedIn, což by v tomto ohledu mohlo být velmi užitečné. Tito jednotlivci vám mohou s tímto profesionálním přechodem nesmírně pomoci a vy byste mohli těžit z těchto způsobů.
- Poučte se z jejich zkušeností s přechodem
- Získejte užitečné pokyny
- Připravte se na překážky, které vás mohou na cestě potkat
- A co je nejdůležitější, mohou lépe ocenit váš úhel pohledu a mohou také pomoci s náborem.
- Případně můžete těžit z jejich doporučení pro roli akciového analytika v dobré organizaci.
Jedním z hlavních důvodů důležitosti takového nálezu je, že je nepravděpodobné, že by konvenční proces náboru pracoval většinou ve váš prospěch. Zde vám může síť pomoci více než cokoli jiného.
Získejte správná pověření
Mohl by to být jeden z nejdůležitějších kroků při výrobě tohoto přepínače, protože možná nebudete schopni dosáhnout skutečného pokroku v požadovaném směru, aniž byste vlastnili vhodná pověření. Mezi relevantní možnosti patří:
- CFA (Chartered Financial Analyst) může být snad nejdůležitější certifikací, která vám pomůže ověřit vaše dovednosti v oblasti analýzy kapitálu, finančního modelování a technik oceňování. Dokončení programu CFA nebude v žádném případě snadným úkolem, ale můžete naplánovat a zaměřit se na vyčištění jednotlivých úrovní CFA a v době, kdy dokončíte certifikační program, byste se mohli těšit na dlouhou cestu. Určitě by to pomohlo otevřít řadu příležitostí v oblasti analýzy kapitálu. Kompletní průvodce zkouškou CFA si můžete prohlédnout zde.
- Alternativně by také mohlo pomoci získání stáže ve výzkumu vlastního kapitálu a mohlo by se ukázat jako ještě lepší volba než pokračování v certifikačním programu. Přináší to další výhodu praktické expozice v terénu. Mohlo by to být považováno za poněkud riskantní krok, zvláště pokud jste již profesionálem na střední úrovni, ale mohlo by to opravdu stát za to.
- Můžete se také zaregistrovat na profesionální kurzy týkající se výzkumu kapitálu, které vám pomohou nastartovat dovednosti v oblasti výzkumu kapitálu.
Získejte potřebné dovednosti
- Může to být nejnáročnější část dohody, protože již musíte mít základní požadované dovednosti a můžete pracovat pouze na jejich zdokonalení ve svůj prospěch.
- Některé z kritických dovedností potřebných pro analytika výzkumu vlastního kapitálu zahrnují mimo jiné přijímání nezávislých rozhodnutí a komplexní řešení problémů.
- Výzkumník vlastního kapitálu by musel kriticky uvažovat, aby byl schopen udělat jasný obraz o perspektivách konkrétní investice prostřednictvím poměrně podrobných zpráv o průzkumu vlastního kapitálu.
- Přivede nás k psaní zpráv o průzkumu vlastního kapitálu, což je další důležitá dovednost pro danou práci, protože je třeba připravit několik dokumentů, včetně dobře prozkoumaných zpráv zaměřených na konkrétní investici.
- Klíčem k úspěšnému uplatnění principů výzkumu vlastního kapitálu je finanční modelování, a pokud v něm dokážete být dobří, zvýší to vaše šance na úspěch.
- Musíte mít odborné znalosti o Excelu jako nepostradatelném nástroji pro provádění mnoha operací.
- Musíte být opravdu dobří v přípravě a analýze finančních výkazů a provádění poměrové analýzy spolu s dalšími úkoly matematické povahy.
- Měli byste také zvládnout oceňovací dovednosti, zejména analýzu DCF, FCFF, srovnatelné kompy, relativní ocenění atd.
- Měli by mít schopnost vyjadřovat poměrně složité myšlenky zjednodušeným způsobem a měli by mít vynikající mezilidské dovednosti, aby byli schopni efektivně komunikovat na různých úrovních.
- Měl by si být vědom nástrojů a trendů relevantních pro dané odvětví a umět posoudit, jak změny na úrovni odvětví ovlivňují určité podnikání.
- Další podrobnosti najdete v těchto 5 nejlepších dovednostech v oblasti výzkumu kapitálu.
- Můžete také zvážit tento kurz Equity Research od WallStreetMojo.
Praskání rozhovoru
Pokud se vám podaří naplánovat pohovor, je bezpodmínečně nutné mít možnost strategizovat a vyvinout efektivní přístup k úspěšnému zvládnutí složitějších dotazů.
Nyní bychom se mohli podívat na to, co máte ve svém arzenálu, abyste čelili těmto dotazům a zda by to opravdu fungovalo.
Dotaz:
Jedním z možných dotazů, které by mohly souviset s komerčním bankovnictvím, je vaše první volba kariéry namísto výzkumu vlastního kapitálu a proč chcete, abyste se změnili hned teď. Tyto otázky by mohly znít dostatečně jednoduše, ale jejich správné řešení by mohlo držet klíč k tomu, aby bylo možné dosáhnout skutečného pokroku.
Odpověď: Abyste mohli řešit nejdůležitější otázky týkající se výzkumu vlastního kapitálu, který není vaší počáteční volbou, musíte pracovat na originální odpovědi založené na tom, co k němu ve skutečnosti cítíte. Tazatelé mají obvykle na svůj příkaz dostatek zkušeností a povědomí o oboru, aby byli schopni prozkoumat jakékoli povrchní odpovědi, které pro vás nemusí být užitečné. Měli byste lépe přiznat, pokud jste nevěděli o výzkumu vlastního kapitálu jako o specializovaném oboru nebo jste nějakým způsobem nemohli vstoupit kvůli nedostatku potřebných pověření nebo z jiných důvodů. Právě zde by se dalo poučit a skutečně těžit ze zkušeností bývalých komerčních bankéřů, kteří se vydali na kariéru v oblasti kapitálového výzkumu.
Proč si přejete vstoupit do výzkumu vlastního kapitálu nyní, je samostatná otázka od té první, i když úzce souvisí. Buďte tedy připraveni na odpověď, ve kterou opravdu věříte, protože pokud nemáte dostatečnou důvěru v to, co říkáte, jiná osoba by vám mohla sotva uvěřit.
Dotaz:
Dále přichází otázka kritických dovedností pro danou práci. Tazatel by s největší pravděpodobností vyzkoušel vaše schopnosti v analýze ekvity a znalostech finančního modelování, než bude pokračovat.
Odpověď: Pokud jde o kritické dovednosti, možná budete muset předvést své znalosti finančního modelování a finanční analýzy položením několika náročných otázek. Očekávejte neočekávané a buďte připraveni na cokoli. Pokud vám koncepty a know-how při jejich používání vyhovují, měli byste obecně dopadnout dobře.
Dotaz:
Přihlašovací údaje jsou nezbytným předpokladem k tomu, abyste u tazatele udělali dojem. Musíte také vlastnit příslušná osvědčení, která by pomohla vytvořit větší důvěru v očích potenciálních zaměstnavatelů.
Odpověď: Měli jste absolvovat CFA nebo jiná příslušná certifikace, o kterých jsme hovořili dříve. Bylo by také velmi užitečné, kdybyste absolvovali stáž v oblasti výzkumu kapitálu u dobré firmy. Mohlo by si to dovolit neocenitelnou výhodu, pokud jde o pomoc při získávání praktických dovedností spolu s teorií.
Dotaz:
V neposlední řadě by tazatel mohl zpochybnit, zda máte ideální výhled, abyste byli úspěšní ve výzkumu vlastního kapitálu.
Odpověď: Chcete-li zpracovávat dotazy tohoto druhu, měli byste být schopni projevit skutečný zájem o prozkoumání výzkumu vlastního kapitálu a být v něm pohodlní. Můžete také hovořit o některých přenositelných dovednostech z komerčního bankovnictví, které pro vás fungují také ve výzkumu vlastního kapitálu, ale musíte mít na paměti, že průzkum vlastního kapitálu vyžaduje většinou vyšší úroveň sebekázně, odhodlání, a sebamotivace uspět. Budete muset čerpat ze svých znalostí a jakékoli malé zkušenosti, které v oboru máte, třeba ve formě stáže nebo zaměstnání na základní úrovni, což by se vám hodilo.
Závěr
Rozhodnutí změnit svou kariéru na konkurenceschopnější oblast od komerčního bankovnictví po průzkum kapitálu by bylo vždy náročným úkolem. Se správným druhem přípravy, pokud jde o získání nezbytných znalostí, dovedností a pověření, však můžete vyvinout soustředěné úsilí ve směru, který by se vám mohl vyplatit. Nejdůležitější věcí je mít důvěru ve své schopnosti, abyste mohli úspěšně vidět tento kariérní přechod.
Užitečné příspěvky
- Akciový výzkum vs. kreditní výzkum
- Investiční bankovnictví vs. kapitálový výzkum
- Základy výzkumu kapitálu
- Pracovní místa pro výzkum v oblasti vlastního kapitálu
