Definice obchodníka s makléřem
Za makléře-obchodníka lze považovat osobu, společnost nebo jakoukoli jinou obchodní organizaci, která se v zásadě zabývá obchodováním a prováděním finančních cenných papírů, akcií, komodit nebo derivátů jménem své vlastní nebo svých zákazníků, pro které je účtuje určitou provizi, která je hlavním zdrojem příjmů.
Vysvětlení
Laický jazyk broker-dealer je prostě osoba nebo obchodní firma, která pomáhá investorům nakupovat prodej cenných papírů, nabízí jim inteligentní informace týkající se obchodu a pomáhá jim zaúčtovat zisky a na oplátku účtovat určitou částku poplatků, jako je provize, které jsou jejich hlavní zdroj generování výnosů. V dnešní době, s nástupem technologie, se makléři-obchodníci dostali také online, kde investor, aniž by s nimi mluvil, může nakupovat, prodávat cenné papíry a účetní zisky, a stejně jako offline makléři zde se odečítá mezní provize zisk, který investor vydělá. Mezi makléřem a dealerem je však tenká hranice rozdílu; makléř podporuje obchod s cennými papíry jménem investora, obchodník se naopak zabývá obchodními aktivitami jménem něj.
Typy obchodníků s makléři
- Wirehouse : Tento typ makléřů-dealerů obecně pracuje ve velkém měřítku a má rozsáhlé a rozšířené služby. Obvykle mají vlastní sadu produktů, které dále prodávají svým zákazníkům a vydělávají na nich.
- Nezávislý : Vykonávají spíše agenturu nebo vztah agenta. Jsou nezávislými dodavateli zákazníků a obecně prodávají produkty, které nevlastní, ale jsou nakupovány zvenčí. Pomáhají zákazníkovi připojit se k těmto externím produktům, nakupovat a prodávat je a rezervovat zisky. Na oplátku účtují zákazníkovi určitou marži nebo provizi na základě celkového obchodu.
Funkce
- Makléř zahajuje obchod jménem svých zákazníků a je zapojen do obchodního cyklu.
- Obchodník je naopak zástupcem makléřské společnosti a zahájí obchod jménem účtu, který společnost vlastní.
- Makléř musí zajistit dostatek likvidity na trhu a také vyhovět požadavku, co si jeho klient přeje.
- Makléř se musí ujistit, že poskytuje efektivní rady ohledně diverzifikace portfolia klienta a také navrhnout klientovi různé možnosti, jak své peníze zaparkovat.
- Makléř-obchodník musí zachovávat mlčenlivost o každém klientovi a zajistit, aby nedošlo ke zneužití žádných bankovních údajů ani osobních údajů.
- Obchodníci s makléři také pomáhají při publikování investičních výzkumných materiálů specifických pro akcie nebo obchodování, které pomáhají jejich zákazníkům získat krátkou představu o jejich portfoliu.
- Zprostředkovatelé také hrají klíčovou roli při získávání kapitálu pro společnosti tím, že vstupují na volný trh a hledají investory, aby investovali do konkrétní společnosti.
- Makléř funguje jako agent svého zákazníka a obchodníci jednají jako zmocněnec jeho účtu.
Role obchodníka s cennými papíry
- Působí jako prostředník mezi investory a společností, do které chce někdo investovat.
- Hrají také klíčovou roli při pomoci společnosti získat finance v podobě kapitálových požadavků.
- Obchodníci jsou ti, kteří jednají na základě postoje samotné makléřské společnosti a iniciují transakci na účet společnosti.
- Hrají klíčovou roli při zajišťování likvidity cenných papírů podporou obchodování s cennými papíry na volném trhu a občas provádějí transakce, tj. Nakupují nebo prodávají cenné papíry ze svých účtů, aby zajistily prodejnost cenného papíru.
- Rovněž se zapojují do procesu upisování příslušných cenných papírů.
Jak se stát makléřem?
Existuje celkem pět kroků, jak se stát nezávislým makléřem-dealerem, a to následovně:
- Prvním a nejdůležitějším krokem zde je získání potřebných certifikátů a licencí od federálních a státních orgánů, které dají osobě nebo podniku povolení k obchodování s investičními produkty. Ty se obecně liší v závislosti na typu produktu, na kterém se jedná. Spolu s tím musí makléř-obchodník projít určitou úrovní zkoušky, která je povinná pro prodej jakéhokoli druhu cenného papíru na přímém základě klientovi nebo zákazníkovi.
- Další krok vyžaduje, abyste se stali registrovaným členem FINRA, tj. Úřadu pro regulaci finančního průmyslu, který působí jako regulátor nebo jakákoli jiná samoregulační organizace.
- Třetím procesem je, že se musíte stát členem SIPC nebo Securities Investor Protection Corporation. SIPC pomáhá investorům získat náhradu v případě, že investiční společnost zkrachuje nebo se stane solventním.
- Čtvrtým krokem je poskytnout formulář žádosti, nazývaný také formulář BD, pro každý stát, kde makléř vytvořil strategii prodeje svých produktů. Tento formulář je poskytován komisi SEC, která pomáhá identifikovat osobní údaje makléře, jako je kontakt a v případě konfliktu zájmů.
- Posledním krokem je dodržení jakýchkoli nevyřízených formalit jakéhokoli státu, kde makléř plánuje prodat svůj produkt, a tedy v případě potřeby náležitě vyplnit certifikace. SEC má úplnou sadu pokynů týkajících se všech formalit, které se mohou stát od státu lišit, a makléř-dealer musí podle toho řádně postupovat.
Plat
Od roku 2019 může být průměrný plat nezávislého makléře a dealera pracujícího pro firmu kolem 90 000 $ ročně. Může to také dosáhnout až 180 000 $ na základě zkušeností a odborných znalostí, které člověk má. Primárním způsobem, jak vydělávají peníze, jsou také poplatky za zprostředkování. Je to poplatek účtovaný za provedení obchodu. Zprostředkovatel na plný úvazek může účtovat cokoli blízko 2% z celkových transakčních peněz. Na druhou stranu online broker účtuje srovnatelně méně, což může být 5–20 $ na základě obchodu mezi obchodníky.
Závěr
Broker-dealer jsou klíčoví lidé, s nimiž bude člověk komunikovat, pokud jde o naše investiční potřeby. Jsou placené, ale řádně pomáhají zákazníkům realizovat obchod a také vydělávat peníze. Nabízejí také inteligentní rady založené na jejich zkušenostech, aby zákazníci nakonec neztratili peníze. Zajišťují, že portfolio zákazníka je budováno nejefektivnějším způsobem i tam, kde existuje také dostatečný rozsah diverzifikace.
