Co je software pro finanční modelování?
Software pro finanční modelování označuje program nebo operační systém navržený způsobem, který vykresluje vztah mezi financemi a provozem, aby bylo možné studovat a zkoumat odezvu podnikání v různých příznivých a nepříznivých situacích, vyhodnotit jeho finanční důsledky v dostatečném předstihu a dospět k závěrům o nejlepším zájmu podniku za jakýchkoli daných okolností, ať plánovaných nebo neplánovaných.
Na trhu jsou k dispozici různé typy softwaru pro finanční modelování na základě konkrétních potřeb účetnictví, podnikových financí, kvantitativního financování nebo jiných oborů podnikání.
Vlastnosti softwaru pro finanční modelování
Software pro finanční modelování má tyto vlastnosti:
- Výjimečný výpočetní výkon: Software umožňuje složité výpočty snadné a přímočaré, které lze rychle interpretovat podle požadovaných obchodních potřeb. Tyto výpočty jsou většinou bezchybné a udržují neporušené předpoklady současných ekonomických podmínek, což vede k lepšímu rozhodování.
- Obchodní plán nové generace: Tento software poskytuje firmám a analytikům různé ekonomické, finanční a provozní scénáře, což umožňuje nahlédnout do budoucích obchodních standardů a plánování. To dává převahu nad ostatními na trhu. Tento software je také vyvíjen s různými vestavěnými bezpečnostními prvky a ovládacími prvky pro zachování utajení dat.
- Enterprise Accessibility: Tento software je vyvinut takovým způsobem, že poskytuje snadno přístup k zabezpečeným datům a reportuje kdekoli na světě uživatelům i zákazníkům firmy. Pomáhá také sloučit jiné provozní modely s finančními modely pro lepší analýzu.
- Obrovská databáze: Tento software poskytuje takovou platformu, která firmě pomáhá ukládat jakékoli množství dat a připravit tolik modelů, kolik vyžaduje společnost, aniž by se obávala ztráty nebo odcizení dat.
- Časově efektivní: Tento software interpretuje a analyzuje jakoukoli formu dat ve velmi kratším čase ve srovnání s manuálními pracemi. Výsledkem je tedy další výhoda ve srovnání s časově náročnými tradičními způsoby podávání zpráv.
Příklady a typy softwaru pro finanční modelování
Mnoho IT společností po celém světě pracuje ve dne v noci na vývoji softwaru s nejnovějšími technologiemi, aby překonalo konkurenční podniky a splnilo rozmanité obchodní potřeby. Některé z programů pro finanční modelování, které jsou k dispozici na trhu, jsou následující:
- Oracle BI - vyvinutý společností Oracle, poskytuje komplexní řešení pro finanční dodavatelský řetězec.
- Business Objects - vyvinutý společností SAP, pomáhá analyzovat data business intelligence.
- Hyperion - vyvinutý společností Oracle, pomáhá při finanční správě.
- Operis - Jedná se o poradenství, které poskytuje pomoc a podporu pro všechny obchodní potřeby.
- IBM Cognos - vyvinutý společností IBM, která integruje aktivity business intelligence.
- Quantrix - Používají jej odborníci k vývoji budoucího plánování, odhadů a rozpočtování.
Aplikace softwaru pro finanční modelování
Aplikace softwaru pro finanční modelování se používají na různých úrovních organizace spadajících do kategorií nákupu, materiálu, lidských zdrojů, účetnictví, kontroly, financí, výkaznictví atd. Některé z těchto aplikací jsou následující:
# 1 - Peněžní tok
Predikce peněžních toků je základní součástí analýzy principu nepřetržitého trvání organizace. Výkaz hotovosti není nic jiného než zpráva, která vykazuje finanční sílu a stabilitu společnosti na základě dostupných aktiv a závazků, které čekají na vyřazení ze společnosti.
# 2 - Kapitálové rozpočtování
Jedná se o proces odhadu, aby se zjistilo, zda aktiva nebo investice společnosti mají být financovány prostřednictvím dluhu nebo vlastních zdrojů. Tento proces používá různé techniky, jako je čistá současná hodnota, vnitřní míra návratnosti, doba návratnosti, index ziskovosti atd. Tyto techniky mohou trvat hodně času, pokud jsou provedeny ručně, zatímco software poskytuje řešení během několika minut a poskytuje bezchybný zpráva.
# 3 - Modelování finančních rizik
Jedná se o metodu, která používá kombinace matematiky, aritmetiky a ekonomie ke zjištění pravděpodobných hrozeb portfolia. Techniky použité k vývoji finančního modelu jsou velmi časově náročné a zahrnují spoustu předpokladů s výpočty. Jako pomůcka software pro finanční modelování zobrazuje výsledky tržního rizika, hodnoty v riziku, historické simulace s méně zdroji a menšího úsilí.
# 4 - Cena opcí
Ceny opcí nejsou nic jiného než výpočet správné ceny nástroje účetní jednotky, jako jsou akcie, obligace atd. Výpočty byly založeny na předpokladech týkajících se vnitřní hodnoty a časové hodnoty peněz. Některé z finančních modelů použitých v těchto výpočtech byly Black-Scholesův model, metody Monte Carlo atd.
# 5 - Algoritmické obchodování
Tento koncept byl vyvinut v poslední době k používání počítačů a softwaru pro automatizované programy. K provedení je nezbytný software pro finanční modelování, protože člověk nikdy nemůže dosáhnout rychlosti systému, aby to dokončil. Není to nic jiného než příkazy přiřazené počítači k nákupu nebo prodeji akcií na akciovém trhu, když jsou splněna požadovaná kritéria. Systém se automaticky dostane do obchodu, pokud jsou splněna požadovaná kritéria na základě stávajících tržních podmínek.
Závěr
Software pro finanční modelování je jednou z mála věcí, na nichž jsou výslovně i implicitně závislé nejen podniky, ale i vládní subjekty. Výstup této analýzy je užitečný při předpovídání poptávky vedoucí k lepšímu využití současných zdrojů, maximalizaci produktivity a případně lepšímu dodání koncovým spotřebitelům. Pokud se použije optimálně, má potenciál mnohonásobně zlepšit ziskovost, a tím zlepšit dlouhodobou udržitelnost organizace.
