Fondy s pevným výnosem (definice, typy) - Jak to funguje?

Co jsou fondy s pevným výnosem?

Fondy s pevným výnosem jsou podílové fondy, které investují do vysoce kvalitních cenných papírů s pevným výnosem, jako je vládní dluh, pokladniční poukázka, peněžní trh atd., A vyplácejí investorům pevnou míru návratnosti podle platebních podmínek a období (mohou být buď měsíční, čtvrtletní nebo ročně),

Druhy fondů s pevným výnosem

# 1 - Dluhový fond

Dluhový fond je fond, který investuje částku investorů do různých finančních nástrojů, což poskytuje fixní výnos. Může to být podnikový dluhopis, dluhopisy, státní cenné papíry. V tomto fondu existuje velmi nízká šance na riziko, protože peníze nebudou investovány na akciovém trhu a investoři budou pravidelně získávat částky úroků.

Mezi běžné typy dluhových fondů patří:

  1. Měsíční plán příjmů: V tomto případě je část částky investována do dluhového nástroje a část je investována do vlastního kapitálu. Směs investic do obou nástrojů tedy poskytuje určité dobré výnosy na měsíční, čtvrtletní, pololetní nebo roční bázi.
  2. Obecné dluhové fondy: Obecné dluhové fondy investují částku Investora do různých typů dluhových nástrojů. Může investovat do dluhových nástrojů jak vládních, tak soukromých.

# 2 - Fondy obchodované na burze

Fondy obchodované na burze jsou indexové a odkazují na indexy akciového trhu. Tento fond je kombinací různých akcií obchodovaných na burze cenných papírů. Tento fond se nazývá Exchange Traded Fund, protože se s ním obchoduje na burze cenných papírů jako s konkrétními obchodovanými cennými papíry. V tomto fondu existuje riziko, ale o něco nižší než riziko, pokud je investováno do konkrétní akcie, protože tento fond investuje do koše cenných papírů.

# 3 - Fond peněžního trhu

Fondy peněžního trhu jsou fondy, které investují pouze na peněžním trhu, jako jsou obchodní cenné papíry, pokladniční poukázky a nástroje. Jedná se o typ podílového fondu, který investuje do vysoce kvalitního a krátkodobého fondu. Investiční rizika jsou ve Fondu peněžního trhu extrémně nízká a investoři získají dobrou návratnost.

Funkce

Následují následující funkce:

  • Poskytují stálý příjem v pravidelných intervalech: Tyto fondy poskytují stálý příjem v pravidelných intervalech, například měsíčně, čtvrtletně, ročně po diverzifikaci fondu investorů a poskytují investorům pravidelný zdroj příjmů.
  • Vyšší návratnost než spořící bankovní účet: Tyto prostředky poskytují průměrnou vyšší návratnost ve srovnání s úrokovou sazbou spořicí banky, což je přibližně. 3,5% až 4%. Přestože při investování do fondů s pevným výnosem existuje určité riziko, poskytuje větší návratnost v úvahu.
  • Daňové důsledky: Pokud investoři investují do těchto fondů jako jakýkoli vzájemný fond a tento fond poskytuje jakýkoli příjem z dividend, pak je takový příjem v rukou investora osvobozen až do určité výše, i když společnost platí daň z rozdělení dividend z rozdělení dividend investorům.

Fond s pevným výnosem dostupný na trhu (Indie)

Na trhu existuje špičkový fond. Jako:

  1. Fond obezřetného spoření ICICI
  2. Aditya Birla Sun life Krátkodobý fond příležitostí
  3. Aditya Birla Sun life Střednědobý plán
  4. Fond úvěrového rizika Reliance
  5. Fond L & T s nízkou dobou trvání
  6. ICICI Prudential Constant Maturity Gilt
  7. HDFC Fond krátkodobých příležitostí
  8. UTI Treasury Advantage Fund

Výhody

  • Diverzifikace fondu: - Pokud Investor investuje do Fondu s pevným výnosem, pak diverzifikuje investiční fond v různých portfoliích a v pravidelných intervalech poskytuje stálý příjem.
  • Investice po prozkoumání různých fondů: - V těchto fondech je částka investována po prozkoumání různých fondů, do kterých by měla být investována částka portfolia, aby bylo nízké riziko a vyšší výnosy
  • Změna v portfoliu, pokud je požadována: - Investor může změnit portfolio podle vlastního výběru. Investor může prodávat fondy s delší dobou platnosti a nakupovat fondy s kratší dobou trvání.

Nevýhody

  • Poskytuje nízkou návratnost ve srovnání s kapitálovými investicemi. Akciové investice existuje velké riziko, poskytuje velmi vysokou návratnost, ale ve fondu s pevným výnosem existuje velmi nízké riziko ve srovnání s kapitálovým nástrojem, takže poskytuje krátké zotavení.
  • Některé fondy jsou ty, které se zaměřují pouze na růst a neplatí investorům často; místo toho investují své výdělky do fondu tak, že NAV fondu vzroste a v den splatnosti dá investoři větší částku. Tento Investor nebude mít zájem ani nebude dividendovat na měsíční, čtvrtletní, pololetní nebo roční bázi, ale ke dni splatnosti dosáhnou splatnosti s vyšším ziskem. Tento mechanismus se také nazývá vytváření bohatství fondu.

Závěr

Fond s pevným výnosem se vždy stará o mysl Investora, že Investoři stále chtějí dobré výnosy s nízkým rizikem. Tento fond shromažďuje částku investorů a investuje do různých typů cenných papírů, jako je dluhový nástroj, dluhové a akciové nástroje, tj. Diverzifikuje investiční fond do různých cenných papírů, takže šance na riziko by měly být zmírněny a poskytovat investorovi pěkný výnos. Tyto fondy také umožňují investorům, aby mohl zamíchat fondy podle vlastního výběru. Smíchání fondů však přináší určité náklady, ale přesto má investor dobré právo vybrat si vhodné cenné papíry a získat větší návratnost.

Zajímavé články...