Co je investiční analýza?
Investiční analýza je metoda přijatá analytiky k vyhodnocení investičních příležitostí, ziskovosti a souvisejících rizik v jejich portfoliu. Pomáhá jim zjistit, zda investice má hodnotu nebo ne.
Druhy investiční analýzy
# 1 - zdola nahoru
Analýza zdola nahoru se zaměřuje na konkrétní společnost, do které se má investovat. To pomáhá malým investorům soustředit se a plánovat své investice do konkrétní vybrané společnosti, spíše než studovat celý trh pro investiční účely. Jedná se o konzervativní přístup, ale na druhé straně pomáhá investorům při správném rozhodování.
# 2 - shora dolů
Analýzou shora dolů jsou investoři povinni studovat celý trh. Obecně se o tento typ strategie zajímají velcí investoři. Důraz je kladen výhradně na reklamu na velkých trzích, nikoli na malé společnosti. Jedná se o poměrně širší přístup než jakákoli jiná investiční analýza.
# 3 - Zásadní
Jedná se o tradiční metodu, při které se analýza provádí tak, že se zjistí spravedlivá tržní hodnota investice, a tím se investor rozhodne, zda koupí akcie společnosti, která není. Je to další vynikající a efektivní metoda analýzy investic.
# 4 - Technické
Tato metoda se používá k určení a identifikaci obchodních příležitostí sledováním statistik akciového trhu. Odborníci poskytují informace o tom, kdy a kde investovat do zvyšování návratnosti.
Příklady
Analýza investic se zde může u různých lidí lišit. Vezmeme si příklad dvou jednotlivců a jejich investičních cílů.
23letá žena, která pracuje v nadnárodní společnosti, chce pochopit její investiční plány, na které si najme odborníka, který jí může poradit, aby jí poradil, aby investovala do vzájemných fondů nebo nakupovala jednotlivé akcie, protože je schopna trochu riskovat . Investiční plánovač musí pochopit, že nyní vydělává dobrý plat měsíčně, takže bude moci přispět částkou jako investice. Může tedy působit jako agresivní investor. Myšlenkou této investiční analýzy je přimět ji, aby pochopila budoucí výhody úspor, a také rozumně investovat.
Naopak, pokud je odborník požádán, aby vypracoval investiční plán pro 70letého muže, který je bankovní manažer ve výslužbě, pak bude strategie naprosto odlišná. Starší muž je v zásadě znepokojen stabilitou svých financí. S větší pravděpodobností bude spořit a investovat do bezrizikových cenných papírů.
Nemůže jednat jako agresivní investor; bude ve svém přístupu konzervativnější. Investiční analýza by nyní měla být taková, aby se od staré společnosti vyžadovalo investování do fixních vkladů, státních dluhopisů, také do některých systémů penzijních požitků, které by do té doby mohly dospět. Finanční poradce by měl vzdorovitě usilovat o zlepšení klienta podle jeho volby a pohodlí.
Proto je vždy vhodné, abyste na vrcholu své kariéry přijímali rozumná investiční rozhodnutí, abychom ze stejného získali více výhod.
Výhody
- Investiční analýza je nástroj, který pomáhá investorům přijímat moudrá rozhodnutí o svých těžce vydělaných penězích.
- Díky tomu jsou investoři ostražitější ohledně tržních trendů a investičních plánů. Jeden může získat značné množství výhod odvozením správného plánu od odborníka nebo sám.
- Při provádění analýz mohou odborníci snadno prozkoumat cenné papíry a také vyhodnotit udržitelnost a její růst v blízké budoucnosti. Prostřednictvím této studie mohou mít investoři jasnou představu o cenných papírech, do kterých chce investovat.
- Nejen jednotlivci, ale i investiční analýza může velkým společnostem pomoci uspořádat správu portfolia.
Nevýhody
- Vyžaduje investiční plány a jsou poněkud komplikované; také potřebuje spoustu finančních znalostí. Někteří malí investoři nebo střední investoři se nemohou domoci stejného práva, a proto mohou nakonec učinit nesprávná rozhodnutí a také jim mohou vzniknout obrovské ztráty místo zisků.
- Vyžaduje znalosti a někdy investoři s vědomím rizika jmenují odborníky na stejné činnosti. Odborníci jim poskytují náležité pokyny, ale za stejné poplatky účtuje i odborník. To se může stát dodatečným nákladem pro mnoho malých a středních investorů.
- Když se jednotlivec snaží mít finanční plánování, měl by určit tržní riziko, které není předvídatelné. Nikdo na tomto světě, ani finanční ředitel nedokáže předpovědět přesnou míru rizika, která může být při jakékoli transakci zahrnuta. Proto s investiční analýzou souvisejí nevyhnutelné rizikové faktory.
- Vládní politika může být brzdou v této investiční analýze, pokud tento faktor není zohledněn.
