Seznam nejlepších 4 kariér v privátním bankovnictví
Níže uvádíme některé z hlavních pracovních pozic, pro které se můžete rozhodnout pro kariéru v privátním bankovnictví.
- Osobní finanční poradce
- Elite Relationship Manager - Private Banker
- Vedoucí péče o zákazníky
- Analytik zpracování hotovosti a obchodu
Přehled kariéry privátního bankovnictví
Práce v privátním bankovnictví je také známá jako personalizované bankovní služby, protože je přizpůsobena pro správu bohatých rodin bohatými rodinami. Jedná se o komplexní řešení pro bohaté zákazníky, protože o jejich finanční záležitosti se stará tým privátního bankovnictví, aby zákazník nešel k žádnému jinému poskytovateli finančních služeb k provedení transakcí.
- Privátní bankovnictví nabízí klientům informační a poradenský průzkum k výběru vhodné strategie a produktové směsi ke zvýšení síly jejich aktiv. V poslední době kariéra privátního bankovnictví nabrala na obrátkách, protože bohatá třída dává přednost uchovávání svých finančních záznamů v soukromí pouze vybraným jednotlivcům.
- Vzhledem k prvku ochrany osobních údajů v privátním bankovnictví banky často účtují klientům Ultra HNI vyšší poplatky za poskytování vyhrazeného personálu zákazníkům a také za utajení účtů a finančních transakcí před ostatními zaměstnanci banky.
- Privátní bankovnictví je součástí týmu správy majetku v bance, protože oba týmy spolu úzce spolupracují. Jakýkoli zákazník získaný týmem správy majetku pro investování do akcií může zákazníka vždy doporučit týmu privátního bankovnictví, aby získal kontrolu nad celým bankovním účtem a zvýšil příjmy společnosti.
- Jediným problémem v profilu privátního bankovnictví je vedoucí generace, protože všichni zákazníci Ultra HNI mají své stávající manažery vztahů a nejsou ochotni to samé změnit kvůli utajení a pohodlí, které jim je poskytováno. Ke změně dojde, pouze pokud nebudou splněny jejich finanční potřeby podle jejich očekávání.
- Privátním bankovnictvím se rozumí koncové bankovnictví zákazníka, tj. Složení šeku, převody prostředků a řešení všech systémových a účetních problémů s operačním týmem banky bez zásahu klienta.
Pojďme nyní diskutovat o nejlepších 4 možnostech kariéry v privátním bankovnictví -
Kariéra č. 1 - osobní finanční poradce
Kdo je osobní finanční poradce?
Osobní finanční poradce se setkává s klienty a doporučuje jim nejlepší možnou možnost, pokud jde o produkty privátního bankovnictví.
| Osobní finanční poradce - pracovní náplň | |
|---|---|
| Odpovědnosti | Odpovídá za získávání nových klientů pro společnost z trhu, kterými jsou Ultra HNI a bohaté rodiny. |
| Označení | Osobní finanční poradce |
| Skutečná role | Denně se setkávejte s bohatými národy, klienty Ultra HNI a pokuste se je přesvědčit doporučením různých finančních produktů, které vyhovují jejich bankovním potřebám. |
| Statistiky práce | Podle našeho statistického úřadu práce (https://www.bls.gov/ooh/business-and-financial/personal-financial-advisors.htm) byl počet pracovních míst v této kategorii k datu 271 900 2016 a očekává se, že v letech 2016 až 2026 porostou o 15%. |
| Nejlepší společnosti | UBS, JP Morgan, Credit Suisse, Citi, Pictet, BNP Paribas, HSBC, Gold Man Sachs, ABN AMRO jsou některé z předních společností v oblasti privátního bankovnictví. |
| Plat | Střední roční plat osobního finančního poradce od roku 2016 byl 88 890 $. |
| Poptávka a nabídka | Po těchto rolích existuje velmi vysoká poptávka, protože všichni klienti Ultra HNI vyžadují, aby specializovaná odborná osoba prováděla své finanční požadavky pravidelně, kvůli čemuž začala poptávka nabývat na síle nabídky. |
| Požadavek na vzdělání | CPA / MBA z univerzit 1. úrovně s praxí alespoň 5–10 let. |
| Doporučené kurzy | CPA / MBA / CFP / CFA |
| Pozitivní | Role klienta, který je osobou, přímo hovoří s Ultra HNI, aby využila služeb banky a tím rozšířila síť. |
| Negativní | Mnoho lidí dává přednost přímým investicím, spíše než osobnímu finančnímu poradci, protože je to spojeno s náklady a pokud jde o soukromé bankovnictví, poplatky jsou velmi vysoké. |
Kariéra # 2 - Elite Relationship Manager - Private Banker
Kdo je elitní vztahový manažer?
Elite Relationship Manager je zodpovědný za zprostředkování obchodu do banky prostřednictvím přístupu ke klientům Ultra HNI.
| Elite Relationship Manager - Popis práce | |
|---|---|
| Odpovědnosti | Odpovídá za výrobu finančních produktů na míru pro Ultra HNI podle jejich strategie. |
| Označení | Elite Relationship Manager |
| Skutečná role | Pochopte požadavek klienta a pomocí jeho odborných dovedností navrhněte produkt, který bude splňovat stejné požadavky. |
| Nejlepší společnosti | UBS, JP Morgan, Credit Suisse, Citi, Pictet, BNP Paribas, HSBC, Gold Man Sachs, ABN AMRO jsou některé z předních společností v oblasti privátního bankovnictví. |
| Plat | Střední roční plat pro elitního manažera vztahů může být kdekoli mezi 1 000 000 až 3 000 000 $, protože se jedná o profesionální roli. |
| Poptávka a nabídka | Po této roli bude vždy vysoká poptávka a to vysoce profesionální přístup při zacházení s klienty banky Ultra HNI. |
| Požadavek na vzdělání | CFA / CPA / MBA z univerzit 1. úrovně s minimálně 5–10 let exp |
| Doporučené kurzy | CFA / CPA / MBA / CFP |
| Pozitivní | Rozsáhlé znalosti operací soukromého bankovnictví v celém odvětví. |
| Negativní | Je obtížné získat klienty Ultra HNI, protože všichni mají svého stávajícího vyhrazeného bankéře přiděleného příslušnými bankami. |
Kariéra č. 3 - pracovník péče o zákazníky
Kdo je manažer péče o zákazníky?
Customer Care Executive spravuje transakce telefonního bankovnictví klientů z banky.
| Výkonný pracovník péče o zákazníky - Popis práce | |
|---|---|
| Odpovědnosti | Odpovídá za účast na telefonních bankovních hovorech a za uspokojování požadavků zákazníka. |
| Označení | Vedoucí péče o zákazníky |
| Skutečná role | Ve spolupráci s manažerem vztahů vyřešte všechny problémy pro klienty Ultra HNI v jejich účtu. |
| Nejlepší společnosti | UBS, JP Morgan, Credit Suisse, Citi, Pictet, BNP Paribas, HSBC, Gold Man Sachs, ABN AMRO jsou některé z předních společností v oblasti privátního bankovnictví. |
| Plat | Střední roční plat pro manažera péče o zákazníky může být kdekoli mezi 20 000 - 30 000 USD |
| Poptávka a nabídka | Vzhledem k nízkému profilu existuje velmi vysoká poptávka od nízkopříjmových skupin, které nemají žádnou odbornou kvalifikaci a zoufale hledají práci v dobré společnosti. |
| Požadavek na vzdělání | Absolvovat |
| Doporučené kurzy | Jakékoli finanční kurzy. |
| Pozitivní | Dobrá značka se připojí k životopisu, což by jim mohlo z dlouhodobého hlediska pomoci. |
| Negativní | Neustálé telefonování může být nuda. |
Kariéra č. 4 - analytik zpracování hotovosti a obchodu
Kdo je analytik zpracování hotovosti a obchodu?
Analytik zpracování hotovosti a obchodu vypočítá poplatky účtované účtům u nových i uzavřených účtů?
| Analytik zpracování hotovosti a obchodu - popis práce | |
|---|---|
| Odpovědnosti | Opravit dohodnutou strukturu poplatků za veškerý křížový prodej finančních produktů společnostem Ultra HNI v systému a odepsání z účtu klienta měsíčně s částkou poplatku. |
| Označení | Analytik zpracování hotovosti a obchodu |
| Skutečná role | Jedná se o provozní roli odpovědnou za celý proces správy klienta Ultra HNI a včasné vymáhání poplatků z banky z účtu. |
| Nejlepší společnosti | UBS, JP Morgan, Credit Suisse, Citi, Pictet, BNP Paribas, HSBC, Gold Man Sachs, ABN AMRO jsou některé z předních společností v oblasti privátního bankovnictví. |
| Plat | Střední roční plat může být kdekoli mezi 50 000 až 1 000 000 USD |
| Poptávka a nabídka | Vysoce žádaní menší lidé jsou ochotni vykonávat operativní roli v bance, protože se jedná o rutinní práci. |
| Požadavek na vzdělání | CFP / CPA / MBA z univerzit 1. úrovně s minimálně 8–10 let exp |
| Doporučené kurzy | CPA / MBA |
| Pozitivní | Plný přístup k účtu zákazníka a oprávnění k jeho uzavření v případě podvodných transakcí. |
| Negativní | Psací práce, která může být pro člověka, který rád poznává nové lidi, nuda. |
Závěr - Kariéra v privátním bankovnictví
Práce v privátním bankovnictví je jednou z nejzajímavějších kariér v oblasti financí, protože se jedná o dynamický profil s rozsáhlým působením v bohatých rodinných kancelářích, zákaznících Ultra HNI a bohaté třídě, kteří jsou ochotni tuto službu za vyšší poplatek kvůli nedostatku času na správu finančních transakcí s nimi a jejich rodinami. Soukromý bankéř může vytvořit velkou síť lidí Ultra HNI v tomto odvětví, což bude rozhodně plus v této kariéře, protože má vztahy s lidmi z nejvyšší třídy ve společnosti.
Práce v privátním bankovnictví, která je specializovaným profilem, vyžaduje vysoce profesionální přístup, vynikající komunikační dovednosti a etiku, aby zvládla klienta Ultra HNI, aby mohl i nadále obchodovat s Bankou v budoucnosti.
