Rozdíly mezi akciemi a podílovými fondy
Klíčovým rozdílem mezi akciemi a podílovými fondy je to, že akcie je termín, který se používá k vyjádření akcií držených osobou v jedné nebo více než jedné společnosti na trhu, což naznačuje vlastnictví osoby v těchto společnostech, zatímco vzájemné fondy je koncept, kdy správcovská společnost sdružuje prostředky od různých investorů a investuje je do portfolia různých aktiv, přičemž investoři mají akcie fondu za své investované peníze.
Toto téma se zaměřuje na chrlení peněz v krátkém období. Investoři mohou tyto cesty využít k rychlé návratnosti investic nebo si ji ponechat po delší dobu.
- Akcie znamená, že vlastníte podíl v korporaci představující část aktiv nebo výnosů společnosti. Každá osoba, která je ochotna přispět do základního kapitálu společnosti, může mít podíl, pokud je k dispozici široké veřejnosti.
- Na druhou stranu, podílový fond zahrnuje sdružování malých úspor různých investorů a podle toho investování na akciovém trhu s cílem sbírat výnosy z počáteční investice. Tyto investice lze provádět do akcií, dluhopisů nebo kombinace více cenných papírů, jak je uvedeno v jejich Prospektu. Podívejme se na jejich rozdíly s hlubším porozuměním těchto investičních cest.
Infografika akcií vs podílových fondů
Klíčové rozdíly
- Akcie je sbírka akcií vlastněných jednotlivým investorem, která udává jejich podíl vlastnictví na aktivech a výnosech společnosti. Na druhou stranu jsou podílové fondy fondem peněz od několika drobných investorů, dále investovaných do portfolia aktiv. Patří mezi ně akciové, dluhové nebo jiné nástroje peněžního trhu.
- Výkonnost akcií závisí na celkové výkonnosti společnosti, ve které se investuje, a sektoru. Přímý dopad mohou mít různé makroekonomické faktory. Výkonnost podílových fondů závisí na makroekonomických faktorech, ale dovednosti správců fondů a skupina cenných papírů mohou pomoci při udržování stabilních a pravidelných výnosů.
- Představenstvo určuje strategie akcií. Může se měnit podle převládajících podmínek a schopností ředitelů. Naproti tomu v podílových fondech byla pravidla a předpisy stanovena podle prospektu Red Herring. Je nezbytné dodržovat pravidla uvedená v Prospektu, protože cílem je překonat výnosy nabízené trhem, aniž by to mělo dopad na investovanou částku jistiny.
- Akcie představují investiční podíl ve vlastnictví, zatímco podílové fondy nabízejí částečné vlastnictví celkového koše cenných papírů.
- Investor je individuálně odpovědný za správu a správu akcií nebo to lze provést jmenováním obchodníka s cennými papíry. Naopak investiční fondy spravuje jménem investorů profesionální správce fondů.
- Složka rizika v případě akcií je větší, protože směr investice je v jedné společnosti. Naproti tomu vzájemné fondy nabízejí výhodu diverzifikace, čímž nabízejí silné možnosti výdělku v případě neúspěchu v jedné společnosti nebo odvětví.
- Obchodování s akciemi může probíhat kdykoli během dne, včetně vnitrodenního obchodování za stávající cenu, zatímco s podílovými fondy se obchoduje pouze jednou denně, pravděpodobně na konci denní báze, ve které je NAV finalizována.
- Cena jednotlivé akcie akcií se vynásobí počtem akcií určujících hodnotu akcií investora. Na druhou stranu lze hodnotu podílových fondů vypočítat dosažením hodnoty NAV, což je celková hodnota aktiv očištěná o výdaje.
- Akcie získávají pravidelné výnosy ve formě vydělané dividendy a mohou se lišit v závislosti na výkonnosti firmy a rozhodnutích vedení. Cílem podílových fondů je nabídnout investorům pravidelné dividendy a více, než jaké nabízejí na trhu. Poskytují také včasné prohlášení o výkonnosti celkového fondu, což pomáhá investorům při rozhodování.
- Akcionář je přímo odpovědný za výnosy na akciovém trhu, protože investor je spravuje přímo, zatímco manažer fondu není přímo zodpovědný za výsledky. Jejich osobní přírůstek a provize však závisí na fondech, které spravují.
Srovnávací tabulka
| Základ pro srovnání | Zásoby | Podílové fondy | ||
| Význam | Parta akcií v držení investora označující vlastnictví v korporaci | Fond provozovaný společností AMC (Asset Management Company) sdružující prostředky od investorů a investující do portfolia aktiv. | ||
| Vlastnictví | Akcie společnosti | Akcie fondu | ||
| Konečná investice | Přímo na akciovém trhu | Ve fondu, přes který směřují investice. | ||
| Řízení | Investor | Vedoucí investic | ||
| Riziko | Vysoký | Relativně nízká díky profesionálnímu vedení | ||
| Stanovení hodnoty | Cena podílu na burze | NAV (čistá hodnota aktiv) | ||
| Obchodování | Po celý den za převládající cenu | Pouze jednou, obvykle na konci dne | ||
| Komise | Vyplaceno při obchodování s akciemi | Mohou být ve formě zátěže nebo bez zátěže. Provize může být vyplacena buď při vstupu nebo výstupu, nebo obojí. |
Závěr
Ať už je investování do akcií nebo podílového fondu zcela osobním rozhodnutím, měli byste pochopit výhody a nevýhody spojené s každou z možností. Obě tyto možnosti jsou vhodné pro malé investory s omezenými investicemi. Ačkoli akcie poskytují příležitost přímých investic na akciovém trhu, je třeba pravidelně sledovat výkonnost, aby bylo možné rozhodnout o dalším postupu. Investor zcela nese riziko a odměny.
Na druhé straně vzájemné fondy poskytují v košíku polštář diverzifikace. Je užitečné, jak se riziko šíří, a v případě, že jeden sektor prochází obtížnou fází. Kromě toho jsou tyto fondy spravovány profesionály v rámci přijatých strategií. Investoři tak mohou být osvobozeni od neustálého sledování investice.
V závislosti na schopnosti riskovat a době investice tedy investoři zváží jednu nebo obě příležitosti. Rovněž je třeba vzít v úvahu aspekt trvání, protože akcie i podílové fondy mohou být drženy krátkodobě, střednědobě nebo dlouhodobě.
