Certifikace CFA vs Licence řady 7 Jakou kvalifikaci zvolit?

Rozdíl mezi CFA a Series 7

CFA nebo Chartered Financial Analyst nabízí CFA Institute a kurz nabízí příležitosti v oblasti správy portfolia, řízení rizik, konzultanta, generálního ředitele atd. Zatímco řada 7 je nabízena společností FINRA a po absolvování tohoto kurzu bude mít jedinec nárok na registraci se samoregulační organizací pro úspěšné obchodování s obecnými cennými papíry, které zahrnují dluhopisy a akcie společností.

V tomto srovnávacím článku se budeme zabývat zkouškou CFA, důležitým finančním pověřením, a licencí Series 7 , což je předpoklad stanovený FINRA pro ty, kteří se zabývají obchodováním s cennými papíry. To by mělo těm, kteří se ucházejí o tyto dvě kvalifikace, pomoci učinit informovanou volbu ohledně jejich způsobilosti a preferencí.

Co je CFA?

Certifikace CFA (Chartered Financial Analyst) je považována za „zlatý standard“ správy investic a finanční analýzy, jehož cílem je ověřit odborné znalosti a schopnosti odborníků v těchto a souvisejících oborech. Tento program, nabízený CFA Institute v USA, je nepochybně jedním z nejuznávanějších certifikačních programů v oblasti financí, které pomáhají profesionálům získat pokročilé schopnosti ve vysoce specializovaných oblastech znalostí, včetně správy portfolia, finanční analýzy a finančního poradenství.

Má jednu z nejnižších poměrů úspěšnosti mezi finančními pověřeními, což z ní činí jednu z nejobtížnějších k získání a jednu z nejvyhledávanějších ve finančním odvětví.

Co je licence řady 7?

Hned na začátku by mělo být jasně pochopeno, že Series 7 je licence, na rozdíl od CFA, která znamená certifikaci. Rozsah a obsah zkoušky Series 7 jsou mnohem omezenější než CFA. Jsou konkrétně zaměřeny na pomoc osobám zabývajícím se prodejem a nákupem finančních produktů získat potřebné znalosti a dovednosti pro danou práci.

K účasti na zkoušce ze série 7 musí být jednotlivec sponzorován členskou firmou FINRA a je nezbytným předpokladem k účasti na několika dalších zkouškách FINRA. Získání licence Series 7 není nikde tak obtížné jako vydělávat CFA Charter, přičemž ta představuje mnohem pokročilé znalosti a schopnosti ve finanční oblasti.

Infografika CFA Certification vs. Series 7 License

Podívejme se na hlavní rozdíly mezi certifikací CFA a licencí Series 7 spolu s infografikou.

Požadavky na zkoušku

Požadavky na zkoušku CFA

Aby měl kandidát nárok na CFA, měl by mít společně bakalářský titul (nebo by měl být v posledním ročníku bakalářského studia) nebo 4 roky odborné praxe nebo 4 roky vysokoškolského vzdělávání a odborné pracovní zkušenosti.

Požadavky na zkoušku ze série 7

Jeden by měl mít sponzorství firmy s členstvím ve FINRA. To je jediný předpoklad pro tuto zkoušku.

Srovnávací tabulka CFA vs. Series 7

Sekce	CFA		Řada 7
Organizační orgán	Pořadatelem zkoušky CFA je CFA Institute, USA.		Pořadatelem zkoušky Series 7, která je oficiálně známá jako zkouška General Securities Representative Qualification, je Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), USA.
Vzor	Kurz kvalifikace CFA je rozdělen do tří postupných úrovní - úroveň I, úroveň II a úroveň III.		Kurz licence Series 7 sestává z 3hodinové a 45minutové zkoušky, která se měla objevit za jediný den.
Délka kurzu	Kandidáti, kteří jsou schopni složit každou zkoušku na první pokus, mohou kurz absolvovat v rozpětí 36-48 měsíců.		Kurz vyžaduje 100–120 hodin studia, které trvají 1–4 týdny. Neschopnost kandidátů zvládnout zkoušku na první pokus však může prodloužit dobu trvání kurzu, protože na druhý pokus musí čekat 30 dní a další
Osnova	Osnovy zahrnují především následující témata Etické a profesionální standardy Ekonomika Podnikové finance Řízení portfolia Kvantitativní metody Pevný příjem Alternativní investice Kapitálové investice Deriváty Finanční výkaznictví a analýza		Osnova se primárně zaměřuje na následující funkce Hledám obchodní stávající a potenciální zákazníky Otevření účtu po získání a vyhodnocení finančního profilu a investičních cílů zákazníků Poskytování informací o investicích zákazníkům, vydávání doporučení, převod aktiv a vedení příslušných záznamů Získávání a ověřování pokynů a dohod o nákupu a prodeji zákazníků Zpracování, dokončení a potvrzení transakcí
Poplatky za zkoušky	Celkové náklady na kurz spadají do rozmezí od 2 550 do 3 450 USD, což zahrnuje poplatky za zkoušky a poplatek za zápis. Poplatky za zkoušky se liší v závislosti na době registrace.		Poplatek za zkoušku za licenci je 245 USD. Licence však také vyžaduje sponzorství od firmy, která je členem FINRA.
Pracovní místa	Mezi běžné profily patří Strategický analytik Správce bohatství Správce portfolia Investiční analytik Finanční konzultant		Mezi běžné profily patří Finanční poradce Registrovaný spolupracovník klientských služeb Finanční plánovač Registrovaný spolupracovník klienta
Obtížnost	Zkoušky jsou velmi obtížné. Míra úspěšnosti zkoušek provedených v červnu 2019 byla Úroveň I: 41% Úroveň II: 44% Úroveň III: 56% (Zdroj: CFA Institute)		Zkoušky jsou poměrně obtížné. Ačkoli FINRA nezveřejňuje míry úspěšnosti u zkoušek Series 7, obecně se věří, že míra úspěšnosti je kolem 65%.
Datum zkoušky	Harmonogram nadcházejících zkoušek pro rok 2021 je následující Úroveň I: 16. února - 1. března, 18. - 24. května, 24. - 30. srpna a 16. - 22. listopadu Úroveň II: 25. května - 1. června a 31. srpna - září 04 Úroveň III: 25. května - 1. června a 23. - 25. listopadu		Uchazeči si mohou zkoušku naplánovat na kterýkoli pracovní den do 120 dnů od data zápisu.

Proč sledovat CFA?

Earning CFA Charter potvrzuje, že profesionál může mimo jiné vykonávat složité role v různých subdoménách financí, od finanční analýzy a správy investic až po investiční bankovnictví, výzkum a akademické pracovníky.

Vylepšení kariéry je zásadní, protože CFA mohou prozkoumat několik globálních příležitostí v oblasti financí a toto těžce získané pověření jim může poskytnout větší důvěryhodnost i v očích potenciálních zaměstnavatelů. Nefinanční profesionálové mohou mít jako profesionál také několik potenciálních výhod, pokud získají CFA Charter.

Proč získat licenci Series 7?

Licence Series 7 nenabízí žádnou jedinečnou výhodu, kromě toho, že slouží jako předpoklad funkce generálního zástupce pro cenné papíry v souladu s požadavky stanovenými FINRA (Financial Industry Regulatory Authority).

To je opravňuje k účasti na prodeji, nákupu nebo získávání cenných papírů, včetně akcií, dluhopisů, vzájemných fondů a dalších forem nástrojů. Pro ty, kteří získají licenci Series 7, neexistuje žádný další kariérní prostor, kromě práce v těchto předem určených rolích.

Závěr

Mezi CFA a zkouškou Series 7 nemůže být srovnání, protože ani nepředstavují certifikační program. CFA je pokročilý víceúrovňový certifikační program považovaný za jeden z nejpřísnějších finančních údajů, které lze vydělat. Licence Series 7 jednoduše opravňuje jednotlivce obchodovat s obecnými cennými papíry jménem jakékoli samoregulační organizace.

CFA je určena pro profesionály, kteří plánují rozvíjet svou kariéru a předvést své znalosti a schopnosti získáním specializovaného pověření v oblasti financí. Naproti tomu zkouška ze série 7 je určena pouze pro jednotlivce, kteří usilují o udělení licence od FINRA, aby působili jako obecní zástupci cenných papírů a obchodovali s cennými papíry na trhu.