Vyvážené prostředky Význam
Vyvážené fondy jsou fondy, které investují peníze do kombinace akcií i dluhopisů s cílem dosáhnout vysoké návratnosti fondů spolu s vyvážením rizika pomocí diverzifikace a tyto fondy mají obecně větší riziko, když ve srovnání s fondy s pevným výnosem, ale menší riziko ve srovnání s čistými kapitálovými fondy.
V Indii mají vyvážené fondy obecně 30% - 40% svých investic do vlastního kapitálu a zbývající do dluhopisů a (nebo) jiných dluhových investičních nástrojů. Tyto fondy, stejně jako ostatní, jsou také ovlivněny pohyby na akciových trzích, protože konkrétní část je zaměřena na akcie. Hodnoty těchto fondů jako celku však mají být ve srovnání se 100% akciovým fondem méně volatilní.
Vhodnost zůstatkových fondů
Je to ideální možnost investice především pro investory, kteří buď jsou
- hledají stabilní a stabilní výnos se střednědobou dobou držby / návratnosti investice (řekněme pět let)
- noví účastníci skupiny investorů, kteří nemají žádné nebo jen omezené investiční znalosti
- hledají diverzifikaci investičních cest
- Vyžaduje výběr při zachování investice.
Nebyla by to ideální možnost investice především pro investory, kteří jsou.
- Ochota podstoupit nebo zvládnout vyšší riziko
- Hledají vysokou návratnost svých investic
- Snaha investovat do konkrétní volby fondu, protože výběr fondů zůstává na správci fondu.
Příklady
Mr.Raj si přeje investovat částku 1,00 000 Rs
Předpokládejme, že Raj je méně riskující a není ochoten podstupovat vysoké riziko při své investiční volbě. Mohl by mít diverzifikované investiční portfolio podle níže uvedené tabulky.
Dluhově orientovaný fond
Předpokládejme, že Raj podstupuje riziko a je ochoten podstoupit vysoké riziko při své investiční volbě. Mohl by mít diverzifikované investiční portfolio podle níže uvedené tabulky.
Akciový fond
Investor musí být vždy ohleduplný a musí si pamatovat, že jeho investice do vyvážených fondů není vždy chráněna před pohyby trhu a stále nese riziko.
Výhoda zdanění vyváženého fondu
Z daňového hlediska jsou daňové politiky pro akciové a dluhové fondy odlišné. Pokud investor drží vyvážený fond po dobu kratší než 12 měsíců, bude zařazen do kategorie Krátkodobý, a pokud překročí existenci po dobu delší než 12 měsíců, bude klasifikován jako Dlouhodobý.
Podle posledních aktualizací budou investice do dluhových fondů držené déle než tři roky v Indii kategorizovány jako dlouhodobé a budou vybírány z procenta daně z kapitálových výnosů s výhodou indexace. Veškeré výnosy z krátkodobých investic z dluhových investic by byly přičteny k příjmu a zdaněny podle mezní hodnoty daně z příjmu, pod kterou investor přijde.
Čím déle držíte svůj vyvážený fond, tím lepší je daňová výhoda, kterou poskytují
