Průvodce popisem úlohy finančního analytika
Finanční analytik je osoba, která implementuje základy finanční analýzy za účelem vyhodnocení pozice společnosti z hlediska získávání kapitálu ve formě dluhu nebo vlastního kapitálu, úvěrového hodnocení nebo hypotéky. Očekává se od nich, že budou analyzovat různé scénáře, mimo jiné včetně aktuální situace na trhu, a přijdou s inteligentními závěry.
Například „úvěrový analytik“ v bance je primárně odpovědný za rozhodování o tom, zda by měla být půjčka poskytnuta (bankovními úředníky nazývaná také jako úvěrová sankce) lidem, kteří si do banky přicházejí půjčit peníze. Existuje několik faktorů, které jsou odpovědné za rozhodnutí, zda osoba může získat půjčku od banky.
Faktory, jak získat od banky půjčku
- Ať už je osoba, která si chce půjčit peníze, zaměstnána nebo ne?
- Pokud osoba již nějakou jinou půjčku přijala?
To je několik z mnoha faktorů, které „úvěrový analytik“ bere v úvahu před rozhodnutím, zda by banka měla půjčovat peníze nebo ne.
zdroj: really.com
Podobně „finanční analytik“ je ten, kdo „studuje“ společnost a snaží se předpovídat finanční zdraví společnosti v budoucnu. Jak jsme již zmínili dříve, analytik se musí před rozhodnutím rozhodnout podívat se na více faktorů, podobně má finanční analytik také několik faktorů, které musí analyzovat a porozumět jim, než dojde k jakýmkoli závěrům o konkrétní společnosti.
Nejdůležitějším úkolem finančního analytika je prostudovat finanční výkazy společností. Stejně jako nám jako studentům náš učitel školy vydává karty známek s různými známkami za různé předměty a celkovým hodnocením našich celoročních výsledků, i společnosti vydávají své finanční výkazy, které obsahují informace o tom, jak podnikali v průběhu rok.
Ukázka popisu úlohy
Níže je ukázka popisu úlohy finančního analytika.
zdroj: really.com
Finanční analytik podporuje a analyzuje finanční údaje společnosti měsíčně, čtvrtletně i ročně a pomáhá při přípravě a prognózování ročního rozpočtu. Níže uvádíme některé z klíčových odpovědností finančního analytika -
- Podpora měsíčního a koncoročního účetnictví
- Analyzujte obchodní jednotky, jejich výkon na měsíční bázi a poskytněte analýzu rozpočtu vs. rozptylu i předpovědi
- Finanční modelování vedoucí k prognózování výnosů, výdajů, počtu zaměstnanců, rozvahy a peněžních toků
- sledovat klíčové finanční metriky společnosti
- provádět ad-hoc analýzu a novou analýzu rentability projektu
- Poskytujte klíčové obchodní analýzy a strategická doporučení týkající se cen, investic, nákupu a prodeje, snižování nákladů a kontroly návratnosti investic.
- Pomáhat při due diligence a identifikaci cílů akvizice podniku
Klíčové kvalifikace
zdroj: really.com
Níže jsou uvedeny klíčové kvalifikace požadované finančním analytikem -
- Typicky je nezbytný absolvent kurzu účetnictví a obchodu, financí
- Kandidáti s inženýrským vzděláním / STEM kurzy jsou preferováni, protože mají kvantitativní a programovací dovednosti
- Kandidáti z obchodních škol se specializací na finance mají výhodu, protože jsou schopni snadno číst finanční výkazy, znají různé účetní postupy a obecně dokážou snáze porozumět tržním podmínkám.
- Pevnost technik předpovídání statistik, modelování rizik, výpočty hodnoty v riziku
- Znalosti z aplikované matematiky a ekonomiky - k analýze současného ekonomického stavu a predikce budoucích ekonomických ukazatelů
- Matematické modelování pro hloubkovou analýzu dat pomocí tradičních a pokročilých metod
- Očekává se, že finanční analytik bude mít dobré prezentace a komunikační dovednosti.
Dovednosti
zdroj: really.com
Zde je seznam špičkových dovedností a znalostí, které finanční analytik musí mít -
- Pracovní znalost MS-Excel
- K ukládání dat jsou nutné znalosti systémů správy databází
- Praktické zkušenosti s makry VBA
- Znalost účetních postupů a postupů finančního výkaznictví
- Schopnost navrhovat řídicí panely představující informace v datech by měla být schopna pracovat na softwaru, jako je PowerBI
- Finanční modelování v aplikaci Excel
- Silná znalost angličtiny a dobré konverzační dovednosti
- Schopnost rychlé koordinace mezi různými odděleními organizace, která mohou využívat data uložená jím, zprávy generované jím nebo doporučení vrcholovému vedení
- Zajistěte včasnou komunikaci výsledků / zpráv s klíčovým personálem v organizaci i s klienty
Závěr
Závěrem lze říci, že jako finanční analytik je člověk odpovědný za předložení „vysvědčení společnosti“ různým zúčastněným stranám. Jeden je také zodpovědný za vytváření budoucích předpovědí o tom, kam směřuje analyzovaná společnost v podnikání. Na konci je vidět, že finanční analytik musí mít různé dovednosti pro různé pozice finančních analytiků pro absolventy, jako je analýza finančních výkazů, správa databází, modelování a předpovědi a psaní zpráv.
Doporučený článek
Toto byl průvodce popisem úlohy finančního analytika. Zde jsme se podívali na to, kdo je finanční analytik, hlavní podrobnosti o jeho práci, klíčové dovednosti, které byste měli mít jako finanční analytik, především kvalifikace, které musíte mít jako finanční analytik. V následujících článcích se také můžete dozvědět více o podnikových financích -
- Nejlepší 4 kariéra ve finančním plánovači
- Kariéra ve forenzním účetnictví
- Dovednosti pro práci osobního bankéře
- Popis pracovní pozice CFO
- Top 10 finančních kurzů
