Seznam nejlepších 4 kariér ve finančním plánovači
Seznam kariér ve finančním plánovači: Níže jsou uvedeny některé z rolí finančního plánovače, které může člověk ve své kariéře dosáhnout:
- Analytik rozpočtu
- Pojistitelé
- Finanční analytik
- Agent pro cenné papíry, komodity a další finanční služby
Přehled kariéry finančního plánovače
- Finanční plánovač pomáhá jednotlivcům nebo společnostem činit informovaná rozhodnutí týkající se správy peněz. Finanční plánovač posoudí finanční situaci dotčené osoby, porozumí jejím požadavkům a cílům a na základě toho vydá doporučení, jak tyto požadavky splnit co nejlepším způsobem.
- Různé finanční plánování může mít různá pozadí. Některé mohou poskytovat různé typy obecných služeb, některé se mohou soustředit na konkrétní typ klienta a jiné se mohou zaměřit na některé konkrétní oblasti, jako je daňové právo atd.
- Finanční plánovači tráví své dny účastí na schůzce se svými potenciálními klienty a implementací řešení těchto nových klientů, spolu s kontrolou plánů stávajících klientů.
- Finanční plánovač vyžaduje vysokou úroveň dovedností, která zahrnuje schopnost a důvěru v komunikaci s různým velkým počtem lidí, schopnost zjednodušovat složité nápady, nadání pro prodej a marketing, pohodlnost s čísly a schopnost analyzovat je , schopnost budovat pevné vztahy s klienty atd.
- Finanční plánovač tedy hraje jednu z nejdůležitějších rolí při správě finančních prostředků klienta správným směrem.
Kariéra č. 1 - analytik rozpočtu
Kdo je analytik rozpočtu?
Rozpočtový analytik je osoba, která byla zaměstnána soukromými a veřejnými institucemi pro organizaci jejich financí tím, že připravuje různé zprávy o rozpočtu a poté sleduje výdaje těchto institucí.
| Rozpočtový analytik - popis práce | |
|---|---|
| Odpovědnosti | Rozvíjejte rozpočet spoluprací s manažery projektů a programů a kontrolou návrhů rozpočtu manažerů. Doporučte ostatním žádosti o financování a pomozte vedoucím organizací při analýze navrhovaných plánů. Monitorování výdajů organizace a informování o stavu projektovým nebo programovým manažerům. |
| Označení | Analytik rozpočtu |
| Skutečná role | Připraví rozpočet a bude sledovat výdaje, aby zajistil, že to samé bude v mezích rozpočtu. Odhad finančních potřeb organizace pro budoucnost. |
| Statistiky práce | Podle našeho statistického úřadu práce www.bls.gov v roce 2016 činil počet pracovních míst v této kategorii 58 400, od roku 2016 do roku 2026 se očekává nárůst o 7%. |
| Nejlepší společnosti | Ivy Exec, MIL Corporation, Department of Army, Deloitte. |
| Plat | Medián platu za rok v roce 2018 pro rozpočtového analytika činil 76 220 $ ročně a 36,65 $ za hodinu podle údajů naší pracovní statistiky dostupné na www.bls.gov |
| Poptávka a nabídka | Existuje velká poptávka po rozpočtových analyticích, kteří budou pokračovat i v budoucnu. Jedná se o analytickou práci vyžadující analytické, komunikační, číselné a psací schopnosti. Během období snižování rozpočtu zůstává poptávka po rozpočtových analytikech vysoká. |
| Požadavek na vzdělání | Bakalářský titul nebo CFA nebo MBA nebo magisterský titul v oboru účetnictví, financí nebo souvisejících oblastí z renomované vysoké školy. |
| Doporučené kurzy | CFA / MBA / Master v oboru účetnictví, financí nebo souvisejících oblastí. |
| Pozitivní | Vysoké průměrné výdělky, více možností zaměstnání dostupných v různých oblastech, stabilita zaměstnání. |
| Negativní | Dlouhá pracovní doba pro splnění cílů vedoucí k vysoké úrovni stresu. Cestování bude vyžadováno, abyste získali rozpočet z první ruky. |
Kariéra č. 2 - Pojistitelé
Kdo jsou pojistitelé?
Pojistitel je ten, kdo rozhoduje o tom, zda má být pojištění poskytnuto či nikoli, a pokud ano, za jakých podmínek by mělo být uvedeno. Určují částky pojistného krytí a pojistné.
| Pojistitelé - popis práce | |
|---|---|
| Odpovědnosti | Jsou odpovědní za analýzu poskytovaných informací o pojistných aplikacích, za stanovení rizika, které existuje pro zajištění klientů, za hodnocení a poskytování doporučení na základě upisovacího softwaru, zástupce v terénu a zdravotnický personál pro shromažďování informací, určování vhodného pojištění částky krytí a pojistné. |
| Označení | Pojistitelé |
| Skutečná role | Bude analyzovat informace a historii klienta na základě různých parametrů a rozhodnout, zda by bylo vhodné poskytnout pojištění nebo ne, a podmínky s ohledem na to. |
| Statistiky práce | Podle statistik úřadu práce, který máme k dispozici na www.bls.gov, činil v roce 2016 počet pracovních míst 104 100 v této kategorii, od roku 2016 do roku 2026 se očekává pokles o 5%. |
| Nejlepší společnosti | Global Benefits Group, Ivy Exec, Friedman Associates Insurance, Prudential. |
| Plat | Střední plat za rok v roce 2018 pro pojišťovacího agenta byl 69 380 $ ročně a 33,36 $ za hodinu podle statistik naší pracovní síly dostupných na www.bls.gov |
| Poptávka a nabídka | Očekává se, že poptávka v příštích letech poklesne. Důvodem je použití automatizovaného upisovacího softwaru, který umožňuje osobám zpracovávat aplikace rychleji. Stále však budou požadovány pro monitorování automatizovaného procesu a pro práci ve složitých oblastech, jako je námořní pojištění atd. |
| Požadavek na vzdělání | Bakalářský nebo magisterský titul v oboru účetnictví, financí nebo správy z renomované vysoké školy. |
| Doporučené kurzy | MBA / spolupracovník v oblasti osobního pojištění / spolupracovník v obchodním upisování / pronajatém majetku a certifikace úrazových pojistitelů. |
| Pozitivní | Vysoké průměrné výdělky, několik možností specializace, rozmanitost práce v každodenní práci. |
| Negativní | Klesající tempo růstu pracovních míst, tlak na vyhýbání se příliš velkému riziku. |
Kariéra č. 3 - finanční analytik
Kdo je finanční analytik?
Finanční analytik je ten, kdo poskytuje rady osobám, které jsou povinny rozhodovat o investici.
| Finanční analytik - popis práce | |
|---|---|
| Odpovědnosti | Jsou odpovědní za analýzu současných a historických finančních údajů; prozkoumat finanční situaci společnosti analýzou jejích finančních výkazů, studiem obchodních a ekonomických trendů a poskytnutím doporučení na jejich základě, identifikováním investičních trendů a poskytnutím doporučení investic. |
| Označení | Finanční analytik |
| Skutečná role | Vyhodnocování investičních příležitostí pro nové i stávající organizace, správa financí, identifikace investičních trendů a poskytování nových služeb a produktů klientům podle jejich požadavků. |
| Statistiky práce | Podle našeho statistického úřadu práce www.bls.gov v roce 2016 činil počet pracovních míst v této kategorii 296 100, od roku 2016 do roku 2026 se očekává nárůst o 11%. |
| Nejlepší společnosti | Tradeweb Inc, ManTech International, MIL Corporation. |
| Plat | Střední plat za rok v roce 2018 pro pojistitele byl 85 660 $ ročně a 41,18 $ za hodinu podle statistik naší pracovní síly, které jsou k dispozici na www.bls.gov |
| Poptávka a nabídka | Očekává se, že poptávka v budoucích letech poroste rychlejším tempem, což bude více než průměr celé okupace díky rostoucí nabídce finančních produktů. |
| Požadavek na vzdělání | Bakalářský nebo magisterský titul v oboru účetnictví, financí nebo správy z renomované vysoké školy. |
| Doporučené kurzy | CFA / CPA / MBA |
| Pozitivní | Růst pracovních míst rychlejším tempem, vysoké průměrné výdělky, práce s velmi důležitými daty. |
| Negativní | Stres z práce, vyžaduje se pozornost i těch nejmenších detailů, dlouhá pracovní doba a vysoká úroveň odpovědnosti. |
Kariéra č. 4 - Agent pro cenné papíry, komodity a další finanční služby
Kdo je agentem pro cenné papíry, komodity a další finanční služby?
Agent pro cenné papíry, komodity a další finanční služby je ten, kdo spojuje prodejce a kupující na finančním trhu.
| Agent pro cenné papíry - popis práce | |
|---|---|
| Odpovědnosti | Jsou odpovědní za nákup a prodej cenných papírů, jako jsou akcie, a komodit, jako je ropa. Sledují finanční trh a výkonnost cenných papírů a komodit. Poskytují služby finančního plánování poskytováním informací klientům o výkonnosti cenných papírů, kde mohou investovat, aby dosáhli dobrých výnosů. |
| Označení | Agent pro cenné papíry, komodity a další finanční služby. |
| Skutečná role | Monitorování finančního trhu a výkonnosti cenných papírů a komodit a poskytování doporučení klientům ohledně výkonnosti cenných papírů, kde mohou investovat, aby dosáhli dobrých výnosů. Rovněž analyzují finance společnosti na poskytování doporučení pro veřejnou nabídku a akvizice atd. |
| Statistiky práce | Podle našeho statistického úřadu práce www.bls.gov v roce 2016 činil počet pracovních míst v této kategorii 375 700, od roku 2016 do roku 2026 se očekává nárůst o 6%. |
| Nejlepší společnosti | Ivy Exec, globální trhy GQR, Union Bank of California. |
| Plat | Střední plat za rok v roce 2018 pro pojistitele byl 64 120 $ ročně a 30,83 $ za hodinu podle statistik naší pracovní síly, které jsou k dispozici na www.bls.gov |
| Poptávka a nabídka | Očekává se, že od roku 2016 do roku 2026 vzroste poptávka o 6%, což je stejně rychlejší jako průměr všech povolání. služby analýzy financí společnosti pro poskytování doporučení pro veřejnou nabídku a akvizice atd. budou nepřetržitě žádané. |
| Požadavek na vzdělání | Bakalářský titul / MBA. |
| Doporučené kurzy | CFA / MBA |
| Pozitivní | Růst pracovních míst rychlejším tempem, vysoké průměrné výdělky, různé typy analýz bezpečnostního a komoditního trhu. |
| Negativní | Intenzivní soutěž o práci, protože je zde vysoká mzda; k posouzení výkonu je třeba věnovat náležitou pozornost i nepatrným detailům. |
