Rozdíl mezi CFA® a CFP
Certified Financial Planner (CFP) a Chartered Financial Analyst (CFA) jsou jedny z nejprestižnějších označení jakéhokoli začínajícího finančního poradce. Zatímco CFP pomáhá rozvíjet dovednosti v oblasti správy majetku a finančního plánování, CFA se zaměřuje na rozvoj dovedností pro alokaci aktiv, investiční analýzu, portfoliovou strategii a podnikové finance.
Zúčastňujete se zkoušky CFA úrovně 1 - podívejte se na tento úžasný více než 70 hodin přípravného kurzu CFA úrovně 1
Infografika CFA vs CFP
CFA vs CFP - srovnávací tabulka
| Sekce | CFA | SRP | |
| Organizační orgán | Institut CFA | CFP Board | |
| Vzor | Rozděleno do 3 úrovní - úroveň I, úroveň II a úroveň III | Pouze 1 úroveň | |
| Délka kurzu | 4 roky | 3 roky | |
| Osnova |
|
|
|
| Poplatky za zkoušky | 700–1 000 $ za úroveň plus 450 $ za jednorázovou registraci | 825 $ - 1025 $ | |
| Pracovní místa |
|
|
|
| Obtížnost | Sazby za rok 2019
| Sazby za rok 2019
|
|
| Datum zkoušky | Kalendář 2021
| Kalendář 2021
|
CFA vs CFP - Co je lepší?
Jednou z nejdůležitějších otázek, které nás napadnou, je - která je lepší volba z CFA a CFP? Odpověď je, že oba jsou velmi obdivovanými označeními v oblasti finančního poradenství. Každý kandidát s charterem CFA nebo známkou CFP se stává zručným v manipulaci s finanční budoucností klienta. Volba mezi CFA a CFP by proto měla být čistě založena na aspiracích na kariéru, protože každý z kurzů může nabídnout vzrušující kariéru v oblasti financí. Pojďme se tedy ponořit hlouběji, abychom pochopili dvě označení podrobněji v následujících částech.
Získané dovednosti
Poté, co se kandidát stane držitelem CFA charteru, si kandidát osvojí vynikající schopnosti modelování, analytické schopnosti, rozhodovací schopnosti a komunikační dovednosti. Podobně držitel značky CFP také získává strategické myšlení, prodej a marketing, řízení vztahů a komunikační dovednosti.
Doba trvání
Aspirující kandidát na CFA musí absolvovat 3 úrovně zkoušek a 4 roky odborné praxe, které lze absolvovat před, během nebo po ukončení CFA. Celý program CFA lze proto dokončit v rozpětí 4 let. Na druhou stranu, kandidát, který se zapsal na CFP, musí absolvovat pouze jednu úroveň, ale musí absolvovat 6 000 hodin odborné praxe, a proto může být CFP program dokončen po dobu 3 let.
Požadovaná způsobilost nebo zkušenost
Chcete-li se stát držitelem CFA charteru, musíte absolvovat bakalářský titul a mít alespoň 4 roky příslušné odborné praxe. Existuje však flexibilita kombinovat vzdělání a odborné zkušenosti, postupné a nepřekrývající se, aby splňovaly čtyřletý požadavek. Na druhou stranu musí uchazeč o společnou rybářskou politiku mít bakalářský titul a 6 000 hodin příslušné odborné praxe nebo 4 000 hodin praxe v oboru učení.
Osnova
Program CFA je rozdělen do tří úrovní. Mezi třemi úrovněmi se témata trochu překrývají. Úroveň I se zaměřuje na finanční principy, úroveň II zdůrazňuje finanční analýzu a účetnictví a úroveň III pomáhá budovat dovednosti správy portfolia a rozhodování. Celkový program CFA zahrnuje finanční výkaznictví a analýzy, etické a profesionální standardy, ekonomiku, deriváty, oceňování akcií, kvantitativní metody, fixní příjem, alternativní investice, podnikové finance, správu portfolia atd. Na druhé straně Rada CFP pověřuje Osnovy kurzu zahrnují profesionální chování a regulaci, obecné zásady finančního plánování, investiční plánování, plánování vzdělávání, penzijní spoření a plánování příjmů, řízení rizik a plánování pojištění, daňové plánování,plánování nemovitostí, finanční plánování atd.
Pracovní příležitosti a plat
Držiteli CFA charteru je nabídnuto místo v oblasti financí a investic jako manažer portfolia, analytik výzkumu, konzultant, finanční analytik společnosti, analytik investičního bankovnictví, manažer vztahů, finanční poradce atd. Na druhé straně jako držitel označení CFP, kandidátovi je nabídnuta role finančního plánovače, finančního poradce, plánovače nemovitostí, obchodního a výzkumného spolupracovníka, finančního poradce, finančního analytika, finančního zástupce atd.
V USA se plat charterholderů CFA pohybuje v rozmezí 56 500 $ a 120 500 $ ročně, s průměrným platem 95 494 $. Na druhé straně se plat CFP pohybuje v rozmezí 62 500 USD a 94 500 USD ročně, s průměrným platem 83 123 USD.
Poplatky a sazby za předávání
Poplatky za zkoušku CFA se pohybují v rozmezí od 700 do 1 000 USD za zkoušku v závislosti na době registrace. Kromě toho je zde jednorázový registrační poplatek ve výši 450 USD, což znamená, že celkové poplatky programu CFA budou mezi 2 550 a 3 450 USD. Na druhou stranu stojí program CFP mezi 825 a 1025 USD v závislosti na době registrace.
Obě zkoušky jsou stejně obtížné, jak je patrné z jejich průměrné úspěšnosti. V průběhu roku 2019 byly míry úspěšného absolvování zkoušek CFA - úroveň I: 41%, úroveň II: 44% a úroveň III: 56%. U CFP činila celková úspěšnost v roce 2019 62%, zatímco u osob, které poprvé absolvovaly zkoušky, činila 66%.
Dostupnost zkoušky
Zkoušky pro tři úrovně CFA se konají několikrát během roku. V roce 2021 je plán zkoušky následující:
| Únor 2021 | Květen 2021 | Srpna 2021 | Listopad 2021 | |
| Úroveň I. | 16. února - 1. března | 18. - 24. května | 24. - 30. srpna | 16. - 22. listopadu |
| Úroveň II | 25. května - 1. června | 31. srpna - 4. září | ||
| Úroveň III | 25. května - 1. června | 23. - 25. listopadu |
Zkoušky pro CFP se konají třikrát za rok - březen, červenec a listopad. V roce 2021 se má konat během 9. – 16. Března, 6. – 13. Července a 2. – 9. Listopadu.
CFA vs CFP - Jak se zaregistrovat?
Pro CFA,
- Před registrací na zkoušku si vytvořte účet na webu CFA Institute. Pokud však někdo plánuje požádat o jakékoli stipendium, měl by se zaregistrovat mnohem dříve.
- Proveďte platbu poplatku za příslušnou zkoušku.
- Naplánujte si termín testování.
U CFP
- Vytvořte si účet na webu CFP Board a vyplňte registrační formulář zkoušky.
- Proveďte platbu registračního poplatku.
- Naplánujte si termín testování.
Závěry
CFA vs CFP, ať už je váš konečný výběr jakýkoli, ať je informovaný. Toto rozhodnutí je pro vaši kariéru, a proto mějte na paměti všechny tyto klady a zápory. Doufám, že jsem mohl pomoci v jakémkoli malém, co jsem mohl. Všechno nejlepší :-)
