Seznam 3 nejlepších povolání s pevným příjmem
Níže jsou uvedeny některé z pracovních rolí s pevným příjmem, které může člověk ve své kariéře dosáhnout.
- Analytik s pevným příjmem
- Obchodník s pevným příjmem
- Stratég s pevným příjmem
Přehled kariéry s pevným příjmem
Práce s pevným příjmem je jedním z nejhlubších a největších trhů ve finančním prostoru, který pomáhá společnostem a státům růst, protože jim pomáhá zvyšovat dluh. Kariéra s pevným příjmem se může dostat do nejhlubších sfér kvantitativního a výzkumného světa, což jim dá skutečný pohled do srdce světové ekonomiky. Role s pevným příjmem nabízí mladým uchazečům vynikající expozici a živé prostředí tím, že jim představuje svět rozmanitých produktů s pevným příjmem a jejich složitý mechanismus. A co je nejdůležitější, práce s pevným příjmem je jednou z nejspolehlivějších a nejbezpečnějších kariér ve finančním světě, protože s sebou nese menší riziko a nabízí širokou škálu investičních možností pro všechny.
Kariéra č. 1 - analytik s pevným příjmem
Analytici s pevným výnosem provádějí širokou škálu sofistikovaných analýz k výpočtu rizika spojeného s dluhovými cennými papíry. Tyto projekce vycházející z řady hodnocení za účelem posouzení situace na trhu pomáhají zachovat neporušený tok výplat investorům. Primárně pomáhají investorům porozumět úvěrovým a dalším tržním rizikům.
Pracovní povinnosti
Některé z nejdůležitějších povinností, které vykonávají, jsou;
- Spolupráce s ostatními týmy s pevným příjmem na vývoji jednomyslně integrované zprávy o riziku fixního příjmu, která odráží souhrnné riziko celé dluhové struktury organizace.
- Získáváme vhodná data z různých zdrojů pro provedení vhodného vyšetřování, abychom mohli činit informovaná rozhodnutí.
- Zachovat transparentnost a konzistenci a zajistit efektivitu datové analýzy a porozumět rizikům, která z toho vyplývají.
- Kontrola aktuálních postupů a mapování nových způsobů, jak zlepšit využití odvozené analýzy.
- Úzce spolupracovat s ostatními členy týmu a inteligentně využívat dostupné zdroje a nástroje, které pomohou při slušné analýze rizikových expozic.
- Nabídka řešení a navrhování nových způsobů, jak zmenšit ztráty a dosáhnout lepších výnosů.
- Dělají organizaci doporučení, zda nakupovat, prodávat nebo držet určité zabezpečení.
- Efektivní údržba produktů, analýza investičních strategií s pevným výnosem.
- Provádění zátěžových testů a simulací na aktuálních portfoliích.
- Studium finančních výkazů a odhalování nových investičních strategií, kdykoli je to potřeba.
Statistiky pracovních míst a vyhlídky
- Podle statistik BLS má profese v letech 2016 až 2026 růst přibližně o 11% a s pokračujícím růstem ekonomické aktivity bude docházet k neustálému rozvoji. Očekává se také zvýšení poptávky po analytikovi s pevným příjmem (finančním analytikům) v důsledku zavedení datové analýzy a dalších technologických vylepšení, které zaměstnancům na nižší úrovni poskytly lepší přehled o správě dat a provedou smysluplnou analýzu s minimálními chybami, dává společnostem novou důvěru v rozšiřování a provozování s větší základnou zisku.
- Podle statistik BLS je na trhu přibližně 296 100 pracovních míst finančních analytiků, 11% tempo růstu znamená nárůst o 32 200 pozic, což je rychlejší než průměr všech povolání.
- Ve Spojených státech mají nejvyšší počet finančních analytiků následující státy - New York, Kalifornie, Texas, Illinois a Florida. Tato profese se však většinou soustředí v Delaware v New Yorku.
Nejlepší zaměstnavatelé (stejné pro méně než dvě profese)
- Velké čtyři firmy, tj. Deloitte, PWC, KPMG, EY
- Všechny investiční banky a ratingové agentury
- Prodejní výzkumné firmy
- Butikové investiční banky a investiční manažeři se zájmem o OTC dluhový trh
- Všichni ostatní hráči na trhu obchodující s cennými papíry s pevným výnosem, jako jsou penzijní plány, pojistné plány, nebankovní společnosti, individuální investoři.
Odměna
- Odměna nabízená analytikům s pevným příjmem se obvykle pohybuje mezi 51 000 až 55 000 USD na úrovni začátečníka ve Spojených státech. Profesionálové na střední a vyšší úrovni mohou zabezpečit kdekoli mezi 100 000 až 120 000 USD. Při zajišťování dobrého platu hrají hlavní roli také další faktory, jako je dovednosti a znalosti s úrovní odpovědnosti.
Poptávka
- V této éře bezohledné konkurence, kdy se firmy strategicky přerůstají, jsou důvěryhodní a dobře kvalifikovaní jednotlivci ústředním bodem cílů většího bohatství firem. Jak vznikají nové podniky, bude k odhadu vznikajících investičních příležitostí zapotřebí stále více finančních analytiků.
- Vzhledem k tomu, že ekonomická aktivita nabývá na rozvíjejících se trzích dalšího tempa, povedou nové investiční příležitosti a dostupnost komplexních produktů ke zvýšené poptávce po takovém analytikovi. S příchodem „velkých dat“ a technologických vylepšení ve finančním světě budou společnosti vyžadovat stále více a více kvalifikovaných osob, aby mohly poskytovat lepší výsledky.
Vzdělávací požadavky a základní dovednosti pro práci
- Osvědčený akademický záznam úspěchu, nejlépe se zaměřením na finance, statistiku nebo matematiku.
- Bakalářský titul v oboru financí, ekonomie, matematiky nebo příslušného oboru
- Touha pokračovat v certifikaci CFA / FRM
- Můžete také absolvovat tento kurz s pevným příjmem.
- Intenzivní písemné a slovní komunikační dovednosti.
- Prokázané řešení problémů a analytické dovednosti, pozornost k detailu a touha uspět jsou prvořadé.
Kromě toho se očekává, že zavedený operátor bude mít důkladné znalosti o cenných papírech s pevným výnosem a musí být připraven pracovat pod obrovským tlakem se zvědavostí, aby mohl být startérem. Měli by mít manažerské dovednosti a prokázat ctnostné organizační schopnosti.
Pozitivní
- Analytici na základě své role přispívají na vysoké úrovni k celkovému rozhodování firmy. Stresové testování a snižování rizik jsou některé z hlavních faktorů při budování zisku firmy, což činí práci kritičtější a nejistější. Úroveň složitosti a výzev, kterým čelí, je větší než u jakékoli jiné třídy produktů, čistě kvůli OTC povaze produktu a skutečnosti, že jsou přizpůsobeny.
- Kariéra analytika je navíc velmi lukrativní. Mladí uchazeči musí sledovat potřeby průmyslu a ujistit se, že jsou připraveni stát se nedílnou součástí rozhodování a otevřeni novým strategickým iniciativám s cílem omezit ztráty.
Kariéra č. 2 - obchodník s pevným příjmem
Odpovědnosti
- Obchodník s pevným výnosem je investiční profesionál, který se zabývá obchodováním s cennými papíry s pevným výnosem. Zkoumají různé tržní trendy a hodnotí současné podmínky, aby mohli učinit rozhodnutí v portfoliu, které má maximální potenciál zisku. Nakupují a prodávají cenné papíry pro své klienty a instituce.
- Jejich primárním úkolem je sledovat a shromažďovat údaje o konkrétních trzích a podle toho budovat kompetentní obchodní strategie, které jsou v souladu s celkovou prognózou trhu a odhadem růstu. Jejich výzkum je velmi kritický, protože ovlivňuje důležitá investiční rozhodnutí.
Důležité role a očekávání obchodníka s pevným výnosem
- Provést průzkum trhu a analyzovat ekonomické podmínky pro dluhové cenné papíry.
- Neustále komunikovat a porozumět investičním potřebám klientů a institucí, učit se jejich finanční cíle a pomáhat jim dosáhnout těchto cílů tím, že přesně rozpozná a koupí pro ně nejvhodnější nástroj s pevným výnosem.
- Aby bylo zajištěno a udržováno včasné provedení obchodů, jsou všechny v souladu s regulačními požadavky.
- V návaznosti na back-end tým se ujistěte, že objednávky obchodu byly zpracovány, a my to potvrdíme.
- Udržujte záznamy o nákupu a prodeji pro každý obchod v interním systému a ujistěte se, že jsou všechny dokumenty a účty aktuální. Stejné je očekávání pro evidenci zásob.
- Očekává se, že vytvoří vztah s klienty a povede je při transakcích, které podstupují, s rizikem, kterému čelí.
- Všechny záznamy používám k určování příležitostí pákového efektu a práci na vytváření nových nápadů k prozkoumání nových investičních příležitostí a trhů.
K tomu, abyste se stali obchodníkem s pevným příjmem, je nutná kvalifikace a sada dovedností
- Minimální požadavek je absolvent se zaměřením na podnikové finance, matematiku, statistiku nebo účetnictví. Zatímco pokročilý titul jako magisterský nebo MBA ve finanční analýze, kvantitativní a analytický je velmi žádoucí. Kromě toho se od zavedeného subjektu očekávají základní vlastnosti, jako je rychlé myšlení, mezilidské dovednosti, efektivní komunikace.
- Očekává se, že další certifikace jako FIC (certifikát s pevným výnosem), CFITS (obchodování s pevným výnosem a prodej) budou provedeny co nejdříve, aby se prohloubily znalosti a dovednosti potřebné k tomu, abyste se stali chytrým a efektivním obchodníkem s pevným příjmem.
- Ve Spojených státech se očekává, že dříve, než bude moci zavedený obchodovat, získat licenci od Národní asociace obchodníků s cennými papíry, která obejde několik příslušných zkoušek.
Některá fakta a čísla
- Obchodování s pevným příjmem je velmi lukrativní povolání. Intenzita práce může být velmi elektrizující. Faktem také je, že úroveň houževnatosti požadovaná pro práci je velmi vysoká a dlouhá pracovní doba v náročných situacích není pro každého.
- Obvyklá vysoká kompenzace z něj však činí velmi žádanou profesi. Počet uchazečů často překvapivě převyšuje počet pozic; jako taková je konkurence velmi intenzivní. Podle Úřadu pro statistiku práce ve Spojených státech od doby Lehmannovy krize odvětví s pevným příjmem obnovilo růst a očekává se, že v letech 2010 až 2020 poroste na 14%.
Kompenzace
- Plat obchodníků s pevným příjmem se může značně lišit podle geografické polohy a firmy, která zaměstnává; někteří vědci odhadují průměrný plat na 85 000 $ pa s nízkým platem 65 000 $ a vysokým platem 200 000 $. Mnoho firem nabízí pobídky.
Překážky
- Pro mladé lidi, kteří chtějí udělat kariéru v obchodování s pevným příjmem, je důležité si uvědomit, že se mění dynamika odvětví a banky mají sklon riskovat méně. Z regulačního hlediska vyžadoval trh reformy, protože starý model byl neudržitelný.
- Jelikož trh prošel změnami a nejistotami, je přirozené, že se průmysl alespoň dočasně komprimuje. To znamená méně pracovních míst a omezení výzkumu a inovací produktů spojené s obdobím nelikvidnosti.
Kariéra č. 3 - stratég s pevným příjmem
Stratég s pevným příjmem je součástí týmu pro kvantitativní analýzu a výzkumnou kariéru. Účelem této role je zaměřit se na vývoj analytických nástrojů k určení obchodů s vysokou hodnotou, aby pomohly manažerům a obchodníkům při efektivní správě portfolií dluhopisů.
Odpovědnosti
- Vytvářejte a provádějte globální analytickou a datovou platformu pro týmy FI výzkumu a správy portfolia.
- Vytvářejte strategie FI pro klienty a zákazníky a prezentujte je výmluvně způsobem, který je přehledný a srozumitelný pro začínající publikum.
- Interpretujte ekonomické pohledy na firmu a vytvořte strategie minimálních odchylek, které jsou v souladu s celkovým výhledem firmy.
- Spojte se s dalšími výzkumnými a investičními týmy a vyřešte problémy s analýzou a daty.
- Výzkum rozvíjejících se trhů a spolupráce s ekonomy a dalšími vyššími úředníky za účelem rozvoje strategií, které jsou v souladu s celkovými růstovými cíli společnosti.
- Pomozte interním obchodníkům a prodejním týmům a ve spolupráci s institucionálními klienty pracovat na jejich přizpůsobených obchodních potřebách.
- Pravidelně zveřejňujeme výzkumné zprávy s obchodními doložkami u produktů s pevným příjmem a dalších OTC produktů.
Požadovaná kvalifikace a dovednosti
- Zavedený subjekt by měl mít alespoň bakalářský titul se zaměřením na statistiku, ekonomiku a finance. Magisterský titul z kvantitativních předmětů je velmi žádoucí.
- Prokázat pokročilé znalosti všech cenných papírů s pevným výnosem, trhů, obchodních strategií, makroekonomie a schopnosti prodávat produkty.
- Dobré koncepční porozumění regulačním požadavkům na trhu s dluhy.
- Schopnost budovat dobré vztahy a být ovlivňovatelem.
- Dobré komunikační schopnosti a vynikající prozíravost.
- Měla by být držitelem CFA charteru.
Kompenzace
- Struktura odměn pro stratéga ve Spojených státech se pohybuje mezi 240 000 až 300 000 USD.
Pozitivní
- Tento profil nabízí skutečný pohled na kvantitativní svět. Kromě toho, že jde o velmi náročnou práci, je také velmi kritická; v jistém smyslu ovlivňuje investiční rozhodnutí a pomáhá managementu dosáhnout jejich investičních cílů. Jedná se o jednu z nejvíce vzkvétajících profesí v tomto odvětví, která je stejně obohacující, pokud jde o peníze a stav.
Závěr
Kariéra s pevným příjmem vyžaduje spoustu přípravy a tvrdé práce. Role pracovního místa s pevným příjmem má schopnost poskytovat nejen finanční odměny, ale také přirozenou spokojenost, která vychází z toho, že je nedílnou součástí obchodního modelu. Role zaměstnání s pevným příjmem má také zásadní vliv na politická a investiční rozhodnutí, díky čemuž je vysoce kritická a nakloněná zisku.
Proto mladí lidé, kteří se chtějí stát odborníky na FI, musí zajistit, aby jejich znalosti a výzkumné dovednosti v oboru FI byly špičkové.
